Conclusiones y Recomendaciónes

-En conclusión los avances tecnológicos, aunque permiten desarrollarse de mejor manera a la sociedad, también pueden ser utilizados para ejecutar delitos, en especial el lavado de activos, razón por la cual es de gran importancia el poder tener herramientas especializadas que combatan este tipo de hechos antijuridicos.

 -La adopción de este tipo de herramientas esta aun en una etapa muy temprana y poco desarrollada, en donde se ve retos muy grandes, pero oportunidades de generar un cambio.

-Las investigaciones han revelado que el uso de estas herramientas y nueva tecnología ayuda de manera más eficiente a detectar y prevenir este tipo de delitos, de modo que implementarlas no solo mejoraría su eficiencia, sino que permitiría ser más precisos y transparentes al momento de encontrarlas.

Mi recomendación general seria que en  las instituciones financieras se organice un control de manera estratégica en la implementación y desarrollo de tecnologías avanzadas como: la inteligencia artificial, el análisis masivo de datos y sistemas automatizados de monitoreo, para fortalecer la detección temprana de operaciones sospechosas. Esta adopción debe ir acompañada de capacitación continua al personal, actualización normativa y evaluación constante de los sistemas, con el fin de garantizar que estas herramientas se utilicen de forma ética, eficiente y adaptable a los nuevos métodos utilizados por los delincuentes. De esta manera, se promoverá un ecosistema más seguro, transparente y resistente frente al lavado de activos.