Gestion en Patrimoine et en Epargne pour les Familles et les Entreprises.

Jérôme Pozza

Depuis 2009, j'accompagne mes clients dans le milieu bancaire, et depuis 2014 les chefs d'entreprises. Mon envie d'apporter du conseil et de faire du sur-mesure, par rapport aux objectifs de chacun, m'a amené à devenir indépendant.

Bien sûr, je suis accompagné de spécialistes financiers, immobiliers, et des ingénieurs patrimoniaux, mais en plus, je travaille en synergies avec des acteurs locaux réputés. (Expert-Comptable, Notaire, Courtier…)

Si vous n'avez pas le temps de gérer toutes ces problématiques patrimoniales. Je peux vous

apporter des solutions.

Mon Approche

Pourquoi une stratégie patrimoniale est-elle importante ?

Pour protéger votre patrimoine : en diversifiant vos investissements, en prévoyant des solutions d'assurance et en optimisant votre fiscalité, vous pouvez minimiser les risques et protéger vos biens contre les aléas de la vie.
Pour développer votre patrimoine : en investissant dans des produits financiers, immobiliers ou entrepreneuriaux, vous pouvez faire fructifier votre patrimoine et atteindre vos objectifs financiers.
Pour préparer votre retraite : en constituant un capital suffisant, vous pouvez maintenir votre niveau de vie après la cessation d'activité et profiter pleinement de votre retraite.
Pour transmettre votre patrimoine : en anticipant les droits de succession et en organisant la transmission de vos biens à vos héritiers, vous pouvez leur éviter des démarches administratives complexes et des conflits familiaux.

En résumé, une stratégie patrimoniale vous permet de :

Gérer vos biens de manière optimale
Atteindre vos objectifs financiers
Protéger votre famille
Préparer l'avenir

Les étapes clés pour définir une stratégie patrimoniale

La gestion de patrimoine est un domaine complexe. Il est important de faire appel à un professionnel compétent pour vous aider à définir et mettre en place une stratégie patrimoniale adaptée à vos besoins.

On fait cela en 4 étapes clés :

1. Nous Réalisons ensemble un bilan patrimonial et On définit vos objectifs

Le bilan patrimonial est un état des lieux de votre situation financière et patrimoniale. Il permet de recenser vos biens, vos dettes, vos revenus et vos charges.

On définit également vos objectifs à court, moyen et long terme. Souhaitez-vous protéger votre famille ?, préparer votre retraite?, transmettre votre patrimoine ?

2. Préconisation sur votre stratégie

Il existe de nombreux outils pour vous aider à atteindre vos objectifs : produits financiers, immobiliers, entrepreneuriaux, assurance-vie, etc.

Une fois que vous avez défini vos objectifs et choisi les outils adaptés, il est important de mettre en place votre stratégie et de la suivre régulièrement.

3. Mise en place des solutions

La gestion de patrimoine est un domaine complexe. Il est important de faire appel à un professionnel compétent pour vous aider à définir et surtout à mettre en place une stratégie patrimoniale adaptée à vos besoins.

Conclusion

Une stratégie patrimoniale est un outil essentiel pour protéger, développer et transmettre votre patrimoine. En prenant le temps de définir vos objectifs et de choisir les outils adaptés, vous pouvez vous assurer un avenir financier serein.

N'hésitez pas à faire appel à moi pour vous accompagner dans cette démarche. De plus cela ne vous engage en rien.