Regulación financiera y fintech

Nuestra práctica de Regulación Financiera y Fintech se enfoca en la asesoría legal y regulatoria a entidades financieras, empresas de tecnología financiera, proyectos en etapa de estructuración y modelos de negocio que operan o interactúan en sectores regulados. Acompañamos a nuestros clientes en la evaluación de viabilidad regulatoria, el diseño legal de productos y servicios, así como en la atención de requerimientos derivados de su operación y crecimiento.

Asuntos representativos:

análisis regulatorio de modelos de negocio, productos y servicios financieros;
estructuración legal de operaciones vinculadas con entidades reguladas y proyectos fintech;
acompañamiento en procesos de autorización relacionados a nuevas operaciones, capitales mínimos, cambios de control, contratación de terceros o comisionistas de cara al regulador;
atención de requerimientos y comunicación con autoridades financieras;
atención y/u apoyo en la implementación de programas de cumplimiento forzoso, Acciones y Medidas Correctivas, Requerimientos de Información, Visitas de Inspección, entre otros;
revisión legal de productos, canales digitales, onboarding, medios y procesamiento de pago y servicios tecnológicos vinculados al sector financiero.

Enfoque de la práctica: viabilidad regulatoria, estructuración legal, documentación estratégica y acompañamiento institucional.

Medios de pago y dinero digital

Nuestra práctica en Redes de Medios de Pago y Dinero Digital asesora a empresas y proyectos vinculados con pagos, remesas, monederos electrónicos, wallets, agregadores de pago, Terminales Punto de Venta, pasarelas de pago y modelos novedosos. Combinamos entendimiento regulatorio, visión operativa y enfoque contractual para estructurar soluciones legalmente sólidas y comercialmente viables dentro del ecosistema financiero y tecnológico.

Asuntos representativos:

estructuración legal de modelos de pagos digitales, remesas, wallets y transmisión de dinero;
análisis de esquemas de adquirencia, agregación, dispersión, procesamiento y liquidación de recursos;
elaboración y revisión de contratos con aliados estratégicos, proveedores tecnológicos y participantes del ecosistema de pagos;
análisis de proyectos relacionados con dinero digital, innovación financiera y activos virtuales;
documentación legal de productos, términos y condiciones y estructuras operativas de negocio.

Enfoque de la práctica: diseño regulatorio, arquitectura contractual y acompañamiento en modelos de pagos e innovación financiera.

PLD/FT y cumplimiento regulatorio

Nuestra práctica de PLD/FT y Cumplimiento Regulatorio se orienta a la identificación, implementación y fortalecimiento de obligaciones normativas aplicables a entidades y negocios sujetos a marcos de control y supervisión. Prestamos asesoría para traducir exigencias regulatorias complejas en políticas, procesos, documentación y estructuras de control jurídicamente sólidas y operativamente implementables.

Asuntos representativos:

mapeo regulatorio y diagnóstico de obligaciones de cumplimiento anual, trimestral o mensual; incluyendo un software para alinear matrices de riesgo u obligaciones con el uso de IA
elaboración, revisión y actualización de manuales, políticas, procedimientos y controles internos;
atención de requerimientos y oficios emitidos por autoridades o dependencias gubernamentales;
acompañamiento jurídico en temas de onboarding, debida diligencia, monitoreo y conservación de información, actualización de expedientes, y mapping regulatorio;
soporte en la implementación y fortalecimiento de marcos de cumplimiento y control interno.

Enfoque de la práctica: análisis normativo, documentación de cumplimiento, remediación regulatoria y soporte estratégico.

Contratación comercial

Nuestra práctica de Contratación Estratégica se enfoca en la estructuración, revisión, negociación e implementación de instrumentos contractuales que resultan críticos para la operación, expansión y mitigación de riesgos de las empresas. Asesoramos en la documentación de relaciones comerciales, tecnológicas y corporativas, procurando que cada instrumento refleje una asignación clara de derechos, obligaciones, niveles de servicio, estándares de cumplimiento y mecanismos de protección jurídica alineados con los objetivos del negocio.

Asuntos representativos:

elaboración, revisión y negociación de contratos de prestación de servicios, convenios comerciales y alianzas estratégicas;
estructuración contractual de relaciones con proveedores, distribuidores, comisionistas o terceros sensibles que requieran autorización ante la CNBV;
preparación y negociación de NDA’s, cartas de intención, term sheets y demás documentación precontractual;
documentación de esquemas de colaboración comercial, implementación operativa, integración tecnológica y tercerización de funciones;
revisión de cláusulas de responsabilidad, indemnización, confidencialidad, propiedad intelectual, protección de datos, niveles de servicio, terminación y solución de controversias.

Enfoque de la práctica: arquitectura contractual, asignación de riesgos, claridad operativa y protección jurídica del negocio.

Blockchain, activos virtuales e innovación financiera

Nuestra práctica de Blcockchain, Activos Virtuales e Innovación Financiera se orienta al análisis y estructuración legal de modelos de negocio vinculados con tecnologías emergentes, productos financieros innovadores y nuevas arquitecturas digitales dentro de entornos regulados o de alta sensibilidad normativa. Asesoramos a empresas y proyectos en la evaluación de viabilidad jurídica, identificación de riesgos regulatorios y diseño de estructuras legales que permitan desarrollar iniciativas innovadoras con mayor solidez, control y certidumbre.

En particular, incorporamos un enfoque especializado en tecnología blockchain como infraestructura clave para la evolución del sistema financiero, analizando su interacción con la regulación aplicable y su implementación dentro de modelos de negocio innovadores.

Asuntos representativos:

análisis legal de modelos relacionados con activos virtuales, blockchain, tokenización, stablecoins y ecosistemas digitales;
evaluación regulatoria de proyectos de innovación financiera, nuevos productos, canales digitales y servicios tecnológicos con componente financiero;
identificación de riesgos legales y regulatorios asociados con la emisión, uso, comercialización o integración de activos virtuales y soluciones digitales;
estructuración documental para registrar ante el SAT la actividad vulnerable y apoyo en reporteo;
acompañamiento en la revisión de términos y condiciones, disclosures, gobernanza operativa y esquemas de interacción con terceros.
Apoyo en la constitución de exchanges en diferentes centros financieros internacionales, así como en análisis de riesgos regulatorios y de cumplimiento en la implementación de soluciones basadas en tecnología blockchain dentro de instituciones financieras y de sociedades comerciales nacionales e internacionales.

Enfoque de la práctica: viabilidad legal, innovación regulada, estructuración documental y gestión preventiva de riesgos.

Gobierno corporativo y asuntos societarios

Nuestra práctica de Gobierno Corporativo y Asuntos Societarios brinda asesoría a empresas que requieren estructuras de decisión ordenadas, formalidad documental y soporte corporativo recurrente. Intervenimos tanto en la operación corporativa del día a día como en procesos estratégicos que demandan una ejecución jurídica rigurosa y alineada con los objetivos del negocio.

Asuntos representativos:

constitución, organización y reorganización de sociedades mercantiles;
elaboración de actas, asambleas, sesiones de consejo, comités, poderes y libros corporativos;
aumentos y reducciones de capital, cambios corporativos y regularización societaria;
implementación y fortalecimiento de esquemas de gobierno interno y secretaría corporativa;
soporte legal en decisiones corporativas, relaciones entre socios y documentación estratégica para la operación del negocio.

Enfoque de la práctica: estructura societaria, gobierno interno, documentación corporativa y soporte estratégico recurrente.

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