ใบงาน

ใบงาน เรื่อง การวางแผนการออม

1.       เรียนจบในระดับมัธยมศึกษาตอนปลายจะวางแผนการออมอย่างไร

…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………......…

2.       เรียนจบในระดับมหาวิทยาลัยจะวางแผนการออมอย่างไร

…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………

3.       ช่วงหลังเกษียณจะวางแผนการออมอย่างไร

…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………

ใบงาน  เรื่อง การวางแผนเกษียณอายุ

คำชี้แจง  ให้กรอกข้อมูลของตนเองเพื่อวางแผนเกษียณอายุตามแบบฟอร์มนี้

1.ผู้เรียนตั้งเป้าหมายหลังเกษียณอายุไว้ว่า…………………………………………………………………………………………......................................……….

………………………………………………………………………………………………………………………………………………………….......................................….

2.ให้คำนวณเงินออมของตนเอง

2.1 อายุที่ผู้เรียนตั้งใจจะเกษียณ……………….ปี โดยทั่วไป 60 ปี แต่จะเกษียณก่อนก็ได้)

2.2 อายุที่ผู้เรียนคาดหวังไว้ว่าจะมีชีวิตอยู่……...ปี (อายุทั่วไป 72-75 ปี บวกเพิ่มได้อีก 20 ปี)

2.3 จำนวนปีของชีวิตหลังเกษียณ = …………. .ปี (อายุเฉลี่ย - อายุที่ตั้งใจจะเกษียณ)

2.4 จำนวนเงินที่คาดว่าจะใช้หลังเกษียณ = ………บาทต่อเดือน (เงินเดือนคูณด้วย 12 หรือ 75%

ของรายได้ต่อเดือนก่อนเกษียณ) =บาทต่อปี

รวมจำนวนเงินทั้งสิ้นต้องใช้หลังเกษียณ = ………………..x…………………= …………….บาท

3.ตรวจสอบเงินออมปัจจุบันที่ผู้เรียนมีทั้งหมดจากรายการดังนี้ (ใส่จำนวนตามที่ออมไว้ถ้ามี)

3.1 กองทุนสำรองเลี้ยงชีพที่อายุครบตามข้อ 2.1 =………..ปี    เป็นเงิน………………………………..บาท

3.2 กรมธรรม์ประกันชีวิตหากครบสัญญาทั้ง………… ฉบับ   เป็นเงิน………………………………..บาท

3.3 เงินฝากธนาคาร พันธบัตร ตราสารต่างๆ                      เป็นเงิน………………………………..บาท

           รวมเงินออม ณ ปัจจุบันเป็นเงิน………………………………………….. บาท

ดังนั้นผู้เรียนต้องเตรียมเงินเพิ่มอีก (ยอดรวมข้อ 2 - 3) = ………………………………..บาท

สรุปการวางแผนเพื่อเกษียณอายุ………………………………………………………………………………………………………………........................................…

……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………........................................….

………………………………………………………………………………………………………………………………………………………….........................................……

……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………............................................

ข้อเสนอแนะในการวางแผนเพื่อเกษียณอายุ ……………………………………………………………………………………………............................................

………………………………………………………………………………………………………………………………………………………….........................................…..

……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………...........................................

……………………………………………………………………………………………………………………………………………………….........................................……..

ใบงานเรื่อง  การลงทุน

ให้นักเรียนวางแผนการลงทุนโดยมีงบประมาณ ให้คนละ 1,000,000  บาท จะนำเงินที่มีอยู่ไปทำอะไรให้เขียนมาเป็นข้อ ๆ

ตัวอย่าง   ลงทุนเปิดร้านกาแฟ

1.ค่าเช่าสถานที่  20000  บาท

2.สร้างร้านกาแฟ  20000  บาท

ใบงานเรื่อง  เป้าหมายชีวิตของตนเอง

ให้กำหนดเป้าหมายชีวิตของตนเอง  ตามหัวข้อดังต่อไปนี้

1.   เป้าหมายด้านการศึกษา……………………………………………………………………………………………………….............................................

…………………………………………………………………………………………………………………………………………….................................................…………

………………………………………………………………………………………………………………………………………………................................................………

2.   เป้าหมายด้านการทำงาน……………………………………………………………………………………………………............................................…

…………………………………………………………………………………………………………………………………………………….................................................…

……………………………………………………………………………………………………………………………………………….................................................………

   3.เป้าหมายด้านครอบครัว…………………………………………………………………………………………...............................................…………..…

………………………………………………………………………………………………………………………………………………….................................................……

………………………………………………………………………………………………………………………………………………..................................................………

       4. เป้าหมายด้านการงิน…………………………………………………………………………………………………….........................................................…

……………………………………………………………………………………………………………………………………………..................................................…………

……………………………………………………………………………………………………………………………………………………….................................................

       5. เป้าหมายด้านอื่น ๆ ……………………………………………………………………………………………………........................................................…

……………………………………………………………………………………………………………………………………………………..................................................…

……………………………………………………………………………………………………………………………………………………..................................................…

ใบงานเรื่องงบรายได้-รายจ่ายส่วนบุคคล ตามข้อมูลต่อไปนี้

คุณสมหวังและคุณสมหญิงเป็นสามีภรรยากันและไม่มีบุตร ซึ่งคุณสมหวังทำงานในโรงงานมีรายได้จากเงินเดือนปีละ 300,000 บาท ส่วนคุณสมหญิงทำงานเป็นลูกจ้างในบริษัทมีรายได้ปีละ 170,000 บาท ขณะที่คุณสมหญิงมีการฝึกอบรมเป็นระยะเพื่อพัฒนาตนเอง ซึ่งมีค่าใช้จ่ายเกิดขึ้นปีละ 30,000 บาท ทั้งสองคนได้จดบันทึกรายได้และค่าใช้จ่ายในปี 2561 ดังนี้

ค่าผ่อนบ้าน 20,000 บาท

ค่าเบี้ยประกันชีวิต   48,000 บาท

ค่าเบี้ยประกันรถยนต์   12,000 บาท

ค่าตกแต่งบ้าน 15,000 บาท

ค่าอาหาร 60,000 บาท

ค่าเครื่องนุ่งห่ม 70,000 บาท

ค่าใช้จ่ายส่วนตัวอื่นๆ   30,000 บาท

ค่าท่องเที่ยว   50,000 บาท

ค่าใช้จ่ายอื่นๆ 5,000 บาท

ภาษีเงินได้-คุณสมหวัง  50,000 บาท

คุณสมหญิง 30,000 บาท