Сбербанк запросил документы по 115-ФЗ: чего ожидать

 Основания для запроса

Согласно Федеральному закону № 115-ФЗ \"О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма\", банки обязаны принимать усиленные меры по предотвращению использования их услуг в противозаконных целях. В рамках этих мер банки могут запрашивать от клиентов документы и информацию для проверки их благонадежности.

 Перечень запрашиваемых документов

Перечень запрашиваемых документов может варьироваться в зависимости от конкретной ситуации, однако обычно включает в себя:

 Учредительные документы организации (устав, протокол создания, свидетельство о государственной регистрации)

 Финансовые документы (финансовая отчетность, налоговые декларации)

 Сведения о руководителях и акционерах (паспорта, ИНН, выписки из ЕГРЮЛ)

 Сведения о видах деятельности и контрагентах

 Информация о бенефициарах

 Сроки предоставления документов

Сроки предоставления документов устанавливаются банком индивидуально. Обычно на предоставление документов отводится около 30 дней. При необходимости банк может запрашивать дополнительные документы. Непредставление документов в установленные сроки может привести к блокировке счета организации.

 Последствия запроса

Запрос документов по 115-ФЗ не означает, что организация подозревается в отмывании денег или финансировании терроризма...