講座介紹

1. 資產累積: (Asset Accumulation):  

【先儲蓄/投資存錢，再花錢享受】

財務自主系列講座第一章【資產累積】分5小篇 

【存錢與預算規劃】

【退休帳戶】

【公司退休帳戶】

【公司股票】

【另外省錢技巧】

分享一些省錢技巧、儲蓄存錢、預算規劃的方法。省錢應該盡可能用一些簡單不費力的方法或管道，投資雖然很重要，但投資的本金來源更是影響退休速度的重點。

同時帶你深入認識不同種類個人和自僱人士的退休帳戶。教你如何在對的時機將延稅型的退休帳戶轉換成終身免稅型的退休帳戶，可以跟IRS說Bye Bye，幫助你更快速有效的累積財富。

2. 資產配置: (Asset Allocation) : 

【30歲以前，90%的人都不需要資產配置, 50歲以後，90%的人都會需要資產配置】

在這講座裡，它將會含括三大主題： 爲什麼要資產配置，那些資產種類，如何資產配置

資產配置是一種不要求高報酬率，但追求報酬「穩定性」的方法。目的是不希望成果的起伏太大，背後是希望透過將資金分散在一些「互補」的資產上，在最小的波動下，達成投資的目標。

將帶你了解有那些不同的資產類别，它們的歷史投資報酬率是如何(僅作參考)，有那些資產配置的策略和分析如何照著你財務的狀况，對風險的承受度，投資年限及年齡來配置你的資產以有效分散風險，讓你能睡得安穩(Sleep Well At Night)

3.資產保障: (Asset Protection) : 

【你不一定要留遺產給小孩，但千萬不要留麻煩給小孩】

在這講座裡，它將會含括兩大主題： 保險和生前信託

如何將風險轉移给保險公司以保保障個人的資產和減輕家人的負擔。有那些保險產品，它們的利與弊。保險產品是關乎風險控管，該先把投資報酬率擺一邊，重點是要買到適合自己需求的產品，如何用最少的錢得到最大的理賠，不多買也不少買，用到就是最好的報酬率，但是當然最好是永遠不會也不要用到。

同時幫你認識什麽是「生前信託」、如何設立「生前信託」、「傾注遺囑」、「財務管理授權書」、預立「醫療授權書」等議題，避免煩瑣冗長的遺產遺嘱認証程序和為了減少將來後人為遺產分配爭執。

很重要！！

4. 退休計畫攻略: (Retirement Planning) : 

財務自主系列講座第四章【退休規劃】講座包括：

【錢夠不夠】，【薪資替代的收入】，【醫療保險呢？】，【退休生活規劃】四大主題：

退休規劃是每個人一定要做的事，不要以為你年輕就不用進行退休規劃，等到將退休之際再來規劃，就來不及了！

隨著年齡的增長、距離退休時間的不同，退休理財的策略及投資方向，也要隨之調整。我們會分享如何規劃何時可以退休或達到財務自主，有那些薪資替代品的選項，醫療保險選擇，還有如何好好規劃退休生活才不會太無聊。

7. 如何幫助小孩建立正確理財觀念 : 60 分鐘

在這講座裡，它將會針對孩子們以下四個不同階段：

• 高中前(孩子還小)

• 高中(申請獎學金)

• 大學(開始管錢)

• 就業(開始賺錢) 

分享父母如何一步步誘導孩子們，幫助他們建立正確的「價值觀」和「理財觀」，提早達到財務自主。

會有一些個人經驗分享，有效果不錯的，也有「早知道」的懊惱。每個小孩個性不同，用的方法也不同，在老大身上有效的，不見得適用在老二身上。希望大家能受惠於有效的方法，同時能避開那些「早知道」的錯誤。

8 【Finance 101】 For College Age  Child : 60 minutes

如何搶在被社會「消費至上」潮流淪陷之前，幫你即將要入大學的孩子們打個預防針，幫助他們建立好正確的理財概念：

講座內容：

• Understand Basic Banking

• Use Credit Carefully

• Make Source of Income

• Be Budget Savvy

• Introductory Investment

小朋友第一次離家，第一次自己手操管財務大權，幫助他們了解金錢的概念，從銀行帳戶種類，怎麽善用信用卡，「Latte Effect 」& inflection，平衡預算、開源節流，幫助他們在學校裡就能留意他們的財務狀況且做出明智的財務決策，以減輕經濟負擔，畢業後進入最佳財務狀況，也會直接和持久影嚮他們一生。