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Introdução

Livros, programas de TV e filmes têm feito previsões futuristas há décadas, muitas das quais eram originalmente consideradas absurdas. Star Trek apresentou vários que provaram não ser tão estranhos: o indispensável comunicadores portáteis tornaram-se smartphones de hoje, o dispositivo de exibição de acesso pessoal é agora o nosso tablet, e existe um tradutor universal, dos quais existem vários aplicativos para escolher. O livro enigmaticamente intitulado de Edward Bellamy de 1887, Looking Backward, previu cartões de débito e crédito, e 2001: Uma Odisséia no Espaço imaginou formas de mídia social, embora nada na escala que temos atualmente. O Choque do Futuro de Alvin Toffler atraiu os leitores nos anos 70, pois previa a mudança exponencial destinada a abalar nossa sociedade, e emitiu um aviso: "Nas três curtas décadas entre o presente e o vigésimo primeiro século, milhões de pessoas normais e psicologicamente normais enfrentarão uma colisão abrupta com o futuro". Esse futuro criaria "o estremecimento e a desorientação que induzimos em indivíduos sujeitando-os a mudanças demais em um tempo muito curto ”.

A mudança exponencial agora se tornou uma palavra de ordem, mas o poder de uma curva exponencial raramente é considerado. Cada ano implicará uma mudança maior do que no ano anterior. Tal conceito difere drasticamente de uma taxa linear de mudança, onde o futuro mudará tão rapidamente quanto o passado (ver Figura I.1). Os dois podem parecer semelhantes nos primeiros dias de mudança, mas quando a curva exponencial começa para flexioná-lo rapidamente e, às vezes violentamente, se distingue.

Figura I.1 - Taxas de mudança exponencial vs. linear

Enquanto o ano 1 exibe exatamente o mesmo valor para a mudança linear e exponencial na Figura I.1, assim como o ano 2, no ano 7, uma taxa exponencial progrediu quase dez vezes mais do que o sétimo período correspondente de mudança linear. Frequentemente operamos com a suposição de que a taxa de mudança ao longo dos próximos dois anos será aproximadamente igual à dos anos anteriores, o que é uma visão de mundo linear. Isso funciona para o estágio inicial da mudança, mas não quando a curva exponencial começa a se curvar como um taco de hóquei. Infelizmente, a maioria das carteiras de investimentos está sendo administrada com uma visão de mundo linear, com índices atrelados ao passado que orientam nossos investimentos futuros. Nada poderia ser mais míope ou potencialmente perigoso em um momento de mudança exponencial.

A Internet mudou irrevogavelmente o mundo, e continua a fazê-lo à medida que os desenvolvedores constroem a plataforma de conexão que cria. Até agora, a World Wide Web tem sido a maior meta-aplicação para alavancar a fibra subjacente da Internet. A web indexada contém pelo menos 4,73 bilhões de páginas, chegando ao ponto em que haverá uma página para cada ser humano.

O início da Internet é comumente associado aos anos 90, com Tim Berners-Lee tropeçando na idéia da World Wide Web ao tentar criar um sistema de gerenciamento de informações para o CERN, e Marc Andreessen desenvolveu o primeiro navegador da Web amplamente usado, que acabou se tornando o Netscape. Embora as realizações de Berners-Lee e Andreessen tenham sido um dos pilares para a adoção mainstream, a web e a capacidade de navegar foram os primeiros aplicativos matadores construídos sobre a Internet, que não se confundem com a criação da própria Internet. Provavelmente ainda estamos nos estágios iniciais de aproveitar o potencial da Internet e construir meta-aplicações sobre ela.

A Internet foi concebida pela primeira vez no início dos anos 60 para criar sistemas de comunicação resilientes que sobreviveriam a um ataque nuclear nos Estados Unidos. De acordo com Paul Baran, um dos progenitores da Internet, a chave para realizar tal resiliência foi a descentralização.2 JCR Licklider fez proselitismo sobre o conceito de uma “Rede Intergaláctica de Computadores”, convencendo seus colegas da DARPA - responsável por investigar e desenvolver novas tecnologias. os militares dos EUA - de sua importância.3 Leonard Kleinrock, professor do MIT, estava fazendo um trabalho sobre comutação de pacotes - a tecnologia que sustenta a Internet - que levaria ao primeiro livro sobre o assunto: Redes de Comunicação.

Ironicamente, apesar de todos estarem trabalhando em um meio de conectar o mundo, muitos dos primeiros pesquisadores nesse período não se conheciam. Mas seu sonho foi realizado. Todos os dias, mais de 3,5 bilhões de buscas no Google são feitas, 4 18,7 bilhões de mensagens de texto são enviadas (que nem incluem o WhatsApp e o Facebook Messenger, que combinam mais de 60 bilhões de mensagens por dia) e são enviados 269 bilhões de emails. 6 Curiosamente, no entanto, a Internet tornou-se cada vez mais centralizada ao longo do tempo, potencialmente colocando em risco sua concepção original como um “sistema altamente resistente”.

A engenhosidade humana geralmente surge quando é mais necessária e, agora, está surgindo uma nova tecnologia que retorna ao espírito descentralizado da Internet original, com o potencial de revolucionar nossa infraestrutura computacional e transacional: a tecnologia blockchain. A cada segundo, milhões de pacotes de informações são transaccionados entre humanos e máquinas usando a Internet, e a tecnologia blockchain está nos forçando a repensar os custos, a segurança e a propriedade dessas transações.

A tecnologia Blockchain veio do Bitcoin. Em outras palavras, o Bitcoin é a mãe da tecnologia blockchain. O Bitcoin, com um B maiúsculo, é uma plataforma que carrega dinheiro programável, conhecido como bitcoin com letra b minúscula. A base tecnológica para essa plataforma é um ledger distribuído e digital, conhecido como blockchain. Em janeiro de 2009, quando o Bitcoin foi lançado, ele incorporou a primeira implementação funcional de uma blockchain que o mundo já havia visto. Desde então, as pessoas baixaram o software de código aberto que é o Bitcoin, estudaram seu blockchain e lançaram blockchains diferentes que vão muito além do Bitcoin. A tecnologia Blockchain pode agora ser considerada uma tecnologia de uso geral, semelhante à do motor a vapor, eletricidade e aprendizado de máquina.

Para citar um artigo de maio de 2016 da Harvard Business Review por Don e Alex Tapscott: “A tecnologia mais provável de mudar a próxima década de negócios não é a web social, big data, nuvem, robótica ou até inteligência artificial. É a blockchain, a tecnologia por trás das moedas digitais, como o bitcoin. ”

Os representantes estão sentindo a destruição criativa inerente, especialmente dentro do setor de serviços financeiros, entendendo que os vencedores crescerão novos mercados e se banirão dos desintermediados. Muitas startups estão de olho nesses intermediários, com o pensamento sempre hesitante que foi creditado a Jeff Bezos da Amazon: "Suas margens de lucro são minha oportunidade".

Se os responsáveis ​​financeiros não adotarem a tecnologia por si próprios, a tecnologia Bitcoin e blockchain poderia fazer aos bancos o que os telefones celulares faziam com os postes telefônicos. Quase todos os bancos, bolsas, custodiantes e financeiros globais

O prestador de serviços faz parte de algum consórcio blockchain, investindo nos potenciais disruptores ou construindo internamente sua própria equipe. Esses players incluem o JP Morgan, o Goldman Sachs, o Citibank, a Bolsa de Nova York, o NASDAQ, o Banco Santander, o Barclays, o UBS, o Banco de Reserva da África do Sul, o Banco de Tóquio Mitsubishi, o Mizuho, ​​o China Merchants Bank, a Bolsa de Valores da Austrália e muito mais.

Os executivos financeiros estão cientes de que a tecnologia blockchain coloca no horizonte um mundo sem dinheiro - sem a necessidade de contas perdidas, bancos de tijolo e cimento ou, potencialmente, políticas monetárias centralizadas. Em vez disso, o valor é tratado virtualmente, através de um sistema que não possui uma autoridade central e é governado de maneira descentralizada e democrática. Ordem de força matemática nas operações. Nossas economias de vida, e a de nossos herdeiros, poderiam ser totalmente intangíveis, flutuando em uma sopa de 1s e 0s seguros, todo o sistema acessado através de computadores e smartphones.

Provedores de tecnologia também sentem o cheiro da interrupção, com a Microsoft e a IBM liderando a acusação. A Microsoft fornece o Blockchain como um serviço (BaaS) para desenvolvedores em sua plataforma de nuvem do Azure. Marley Gray, seu diretor de estratégia de tecnologia, disse: “Queremos e, francamente, nossos clientes querem acesso a todos os blockchains. Poderia ser dois caras em uma garagem que bifurcou bitcoin e teve essa idéia genial e as pessoas querem experimentar isso. Nós não queremos ter barreiras. Estamos abertos a todos. Ajudamos até os menores jogadores a bordo. ”

Assim como a Internet e a World Wide Web mudaram a forma como vivemos nossas vidas e interagimos com os outros, isso também fez milionários dos inovadores que começaram empresas baseadas nessas tecnologias - e os investidores que investiram nelas. Aqueles com a previsão de ter comprado o Google durante sua "Oferta Pública Inicial" (IPO) teriam uma apreciação de 1.800 por cento até agosto de 2016, e aqueles que compraram o IPO da Amazon teriam visto uma apreciação de 1.827 por cento.

As arquiteturas Blockchain e seus ativos nativos estão a caminho de se tornar a próxima grande meta-aplicação para alavancar a infraestrutura da Internet. Eles já fornecem serviços que incluem moedas globais, computadores do mundo e redes sociais descentralizadas, entre centenas de outros. Historicamente, os ativos nativos têm sido chamados de criptocorrências ou altcoins, mas nós preferimos o termo cryptoassets, que é o termo que usaremos ao longo do livro. Os termos criptomoedas e altcoins transmitem apenas uma fração da inovação que está ocorrendo na economia de criptografia. Nem todos os 800 criptoatets existentes são moedas. Não estamos apenas testemunhando a criação descentralizada de moedas, mas também de commodities e bens e serviços digitais polidos, como a tecnologia blockchains meld e os mercados para construir a Web 3.0.

É cedo o suficiente na vida da tecnologia blockchain que nenhum livro ainda se concentrou apenas em blockchains públicos e em seus criptoassets nativos da perspectiva de investimento. Estamos mudando isso porque os investidores precisam estar cientes da oportunidade e armados tanto para aproveitar e se proteger na briga.

Inevitavelmente, inovações de tal magnitude, alimentadas pela mania de ganhar dinheiro, podem levar a investidores excessivamente otimistas. Os investidores que desde cedo viram potencial nas ações da Internet encontraram a devastadora bolha das pontocom. As ações da Books-A-Million viram seu preço subir mais de 1.000% em uma semana simplesmente anunciando que tinha um website atualizado. Posteriormente, o preço caiu e a empresa, desde então, deixou de ser privada. Outros grandes flyers baseados na Internet que acabaram quebrando incluem Pets.com, Worldcom e WebVan. Hoje, nenhum desses estoques existe. Se cripto-conjuntos específicos sobreviverão ou seguirão o caminho de Books-A-Million, ainda não se sabe. O que está claro, no entanto, é que alguns serão grandes vencedores.

No total, entre os ativos nativos de blockchains e as empresas que se aproveitam dessa destruição criativa, é preciso haver um plano de jogo que os investidores utilizem para analisar e, em última instância, lucrar com esse novo tema de investimento de criptomoassets. O objetivo deste livro não é predizer o futuro - está mudando rápido demais para todos, mas a sorte de estar certo -, mas preparar os investidores para uma variedade de futuros.

O Bitcoin, o mais conhecido cryptoasset, tem andado numa montanha-russa. Se alguém tivesse investido US $ 100 em bitcoin em outubro de 2009 - a primeira vez que uma taxa de câmbio foi estabelecida para a nascente moeda digital - a pessoa teria agora mais de US $ 100 milhões. Em novembro de 2013, se tivéssemos investido os mesmos US $ 100 em bitcoin, um teria sofrido uma queda de 86% em janeiro de 2015. Existem quase 800 outras histórias para contar, considerando que existem mais de 800 criptoatets flutuando em mercados globalmente conectados e sempre ativos. . No final de 2016, uma lista dos 50 principais incluídos:

• Bitcoin, Ethereum, Ripple, Litecoin, Monero, Ethereum Classic, Dash, MaidSafeCoin, NEM, Augur, Steem, Iconomi, Dogecoin, Factom, Waves, Stellar Lumens, DigixDAO, Zcash, Lisk, Xenixcoin, E-Dinar Coin, Swiscoin, GameCredits, Ardor, BitShares, LoMoCoin, Bytecoin, Emercoin, AntShares, Gulden, Golem, Tether, ShadowCash, Xaurum, Storjcoin, Stratis, Nxt, Peercoin, I/O Coin, Rubycoin, Bitcrystals, SingularDTV, Counterparty, Agoras Tokens, Siacoin, YbCoin, BitcoinDark, SysCoin, PotCoin, and Global Currency Reserve.

Este livro será o primeiro de seu tipo a mergulhar profundamente em vários deles. Enquanto muitos têm escorregado sob o radar convencional, as oportunidades que eles apresentam podem ser tão grandes quanto o bitcoin. Esperamos transformar o investidor inteligente de hoje em um investidor inovador, fornecendo um guia que explique quais são os criptosets, por que eles devem ser considerados e como investir neles. Escrito por Benjamin Graham, The Intelligent Investor é um trabalho seminal em investimento de valor que Warren Buffet coroou como “o melhor livro sobre investimento já escrito” .13 Enquanto nós podemos apenas esperar alcançar uma fração do sucesso que Graham teve em educar investidores, nosso objetivos são muito semelhantes. Escolhemos nos concentrar em uma classe de ativos que não existia no dia de Graham e que serve como uma boa proteção contra a mudança exponencial que cada vez mais atrapalhará os portfólios existentes ao longo do tempo.

Uma das chaves do livro de Graham era sempre lembrar o investidor de se concentrar no valor inerente de um investimento sem ser pego no comportamento irracional dos mercados. Assim como ele pretendia armar o investidor inteligente com as ferramentas para tomar uma decisão de investimento com base em análise fundamental, esperamos fazer o mesmo para o investidor inovador que está considerando adicionar criptoatets ao seu portfólio.

Este não é um livro de enriquecimento rápido com as dicas mais recentes. Em vez disso, é um livro que fundamenta essa nova classe de ativos no contexto de sua própria história, estratégias de investimento comuns, a história da especulação financeira e muito mais. Os investidores que acompanham seu interesse em criptoassets e os examinam no contexto de suas metas financeiras gerais e estratégias de portfólio se tornarão investidores inovadores.

Nós escrevemos este livro para o novato e o especialista. Nós dividimos em três partes: o que, por que e como. O que estabelece as bases para essa nova classe de ativos, fornecendo uma explicação concisa da tecnologia e do histórico de criptografias. O Why explora por que o gerenciamento de portfólio é importante, e também por que achamos que essa é uma classe de ativos totalmente nova que oferece grandes oportunidades, além de grandes riscos. O Como detalha como abordar a adição de um certificado de criptografia a um portfólio, incluindo uma estrutura para investigar os méritos de um novo ativo e a importância logística de aquisição, armazenamento, impostos e regulamentação. Cada capítulo efetivamente pode ficar sozinho.

O mundo dos criptoatets pode às vezes parecer ficção científica; Imaginamos que quando a Internet foi explicada e discutida pela primeira vez, as pessoas sentiam o mesmo. Para muitos, mudam as faíscas do medo. Nós entendemos isso. Mas também desperta oportunidades e esperamos preparar o leitor para reconhecer, entender e atuar sobre as oportunidades disponíveis no mundo dos criptos.

Amanhã inevitavelmente se torna hoje. A mudança exponencial não está desaparecendo. Este livro ajudará o investidor inovador não apenas a sobreviver, mas também a prosperar. Vamos mergulhar.