📖 PARCOURS CLIENT DÉTAILLÉ

🎯 LA GESTION DE PATRIMOINE PAR OBJECTIFS : SIMPLE, CONCRÈTE, EFFICACE

La gestion patrimoniale par objectifs permet d'anticiper l'avenir, structurer votre situation financière et surtout… de réaliser vos projets de vie.

Ce métier est au service de vos projets de vie, pas seulement du patrimoine existant.

💼 À QUI S'ADRESSE CET ACCOMPAGNEMENT ? À TOUT LE MONDE !

Peu importe votre revenu, votre épargne ou votre patrimoine actuel.

Vous êtes jeune cadre, profession libérale, parent, ou proche de la retraite ? Vous êtes au bon endroit.

🗺️ VOTRE PARCOURS COMPLET AVEC MOI

ÉTAPE 0 : Premier Contact (10-15 min)

Téléphone ou email

Vous m'appelez, je vous écoute brièvement.
On vérifie qu'on est alignés et on fixe le RDV 1.

ÉTAPE 1 : Premier RDV — LA DÉCOUVERTE (1h-1h30)

Objectif : Bien vous comprendre

Ce qui se passe :

📋 Je vous écoute : Qui êtes-vous ? Vos projets ? Vos blocages ?

🗣️ Je vous explique : Ma méthode transparente et pédagogique

📅 On fixe RDV 2 : Audit + Stratégie

À l'issue :

✅ Je comprends clairement qui vous êtes

✅ Vous avez confiance en ma méthode

✅ Vous savez ce qui vous attend

ÉTAPE 2 : Deuxième RDV — L'AUDIT ET LA STRATÉGIE (1h-1h30)

Objectif : Analyser complètement et proposer une stratégie personnalisée

PHASE 1 : Audit complet (45 min)

Vous m'apportez tous vos documents

Je diagnostique : où est votre argent ? Combien payez-vous en impôts ? Quels trous ?

PHASE 2 : Présentation des préconisations (45 min)

Je vous propose, de manière claire et pédagogique, les solutions les plus efficaces.

Option 1 : Optimiser ce que vous avez
Option 2 : Nouvelle stratégie combinant plusieurs leviers

Avec des chiffres concrets et le "pourquoi" avant le "comment".

PHASE 3 : Validation (30 min)

Vos questions

On fixe RDV 3

À l'issue :

✅ Vous comprenez EXACTEMENT votre situation

✅ Vous avez 1-3 options claires et chiffrées

✅ Vous savez ce que vous préférez

ÉTAPE 3 : Troisième RDV — Q&A ET VALIDATION (45min-1h)

Objectif : Répondre aux doutes, valider la stratégie ET les montants

Ce qui se passe :

💬 Vos questions : Tout ce que vous ne compreniez pas

💰 Les chiffres : Coûts, gains, impacts fiscaux, délais

✅ Validation finale : Êtes-vous d'accord pour passer à l'action ?

À l'issue :

✅ Zéro questions restantes

✅ Vous validez la stratégie ET les montants

✅ Date RDV 4 fixée (mise en place)

ÉTAPE 4 : Quatrième RDV — MISE EN PLACE (1h)

Objectif : Signer les contrats, vous rendre autonome

Ce qui se passe :

📄 Explication : Chaque contrat expliqué clairement

✍️ Signature : Vous signez en confiance

🔧 Mise en place : Comment ça marche ? Quand sera actif ? Comment suivre ?

À l'issue :

✅ Tous les contrats sont signés

✅ Vous savez comment ça fonctionne

✅ Vous avez mon contact pour les urgences

🔄 APRÈS : LE SUIVI

Bilan Annuel — Une Fois par An (1h-1h30)

Vérifier que tout va bien, réajuster si nécessaire

📊 Vos investissements progressent-ils ?

💰 Fiscalité : avez-vous économisé ?

🎯 Objectifs : où en êtes-vous ?

⚡ Opportunités : y en a-t-il à saisir ?

À l'issue : Vous savez que tout fonctionne. Prochaine date fixée.

Contacts Réguliers — En Fonction de Vos Besoins

Vous avez une question ? Appelez-moi.
Votre vie change ? Héritage, nouvel emploi, enfant, vente bien. On ajuste.
Vous voyez une opportunité ? On en discute.

C'est illimité. Pas de frais, pas de facturation à la minute.

📊 VOS OBJECTIFS PERSONNALISÉS

Selon votre situation, nous structurons :

Protéger votre famille — Assurances et transmission sereine
Optimiser vos finances et fiscalité — Réduire légalement vos impôts
Améliorer rentabilité épargne — Dépasser l'inflation du livret A
Préparer retraite sereine — Savoir où vous en êtes vraiment
Financer études enfants — Plans d'épargne optimisés
Préparer achat immobilier — Épargne de départ + stratégie
Et bien d'autres projets selon votre situation

✨ UNE STRATÉGIE QUI VOUS RESSEMBLE

Priorités claires - Échéances réalistes - Plan d'action cohérent

Votre patrimoine devient un levier au service de VOS projets, et non l'inverse.