Theo dõi vay ngân hàng

TRANG THEO DÕI CÁC KHOẢN VAY NGÂN HÀNG - ĐẦU TƯ TRỒNG CAM

--------------------

* Thời gian: Bắt đầu từ ngày 01/9/2016 (01/8/2016 âm lịch)

* Địa điểm: Khu Gia Tào, thôn Trà, xã Vĩnh Phúc

* Mua lại suất đầu tư của thầy giáo dạy cùng Mùi.

I- PHẦN VAY VỐN ĐẦU TƯ

- Ngày 1/9/2016 vay vốn ngân hàng liên việt banh 260 triệu đồng

- Thời hạn vay 5 năm (60 tháng)

- Lãi suất: 1%/tháng, 3 tháng điều chỉnh lãi suất 1 lần.

- Giá vàng thời điểm ngày 29/8/2016 tương đương 36,6 triệu/lượng

Sử dụng khoản vay như sau:

- Trả tiền bảo hiểm tiền vay 1,5 triệu

- Trả khoản vay tại ngân hàng đầu tư: 17 triệu

- Tuyến Tươi vay lại 10 triệu.

- Mua vườn 220 triệu

- Đưa tiền cho Mùi chi phí đầu tư 10 triệu

Trả tiền gốc và tiền lãi như sau:

- Tiền gốc nộp hàng tháng = 260 triệu/60 tháng = 4.333.000 đồng.

- Tiền lãi = 1% số tiền gốc còn lại.

- Trả lãi vào 25 hàng tháng.

- Nếu trả gốc cao hơn so với định kỳ trước tháng thứ 18 thì bị phạt 1%/số tiền gốc trả trước.

- Nếu trả lãi theo đúng hợp đồng thì tổng lãi phải trả trong 5 năm là 79,3 triệu

- Theo dõi trả tiền vay ngân hàng: lần 1 ngày 22/9/2016 = 6,61 triệu; lần 2 ngày 24/10 = 6,811 triệu; lần 3 ngày 24/11 = 6,94 triệu; lần 4 ngày 20/12 = 7 triệu; lần 5 ngày 16/1/2017 = 6,89 triệu; lần 6 ngày 21/2 = 6,925 tr; lần 7 ngày 20/3 = 6,64 tr; lần 8 ngày 4/4 nộp trả gốc 20 tr (trừ 200.000 phạt trả trước hạn); đến 24/4/2017 gốc còn 209 triệu; lần 9 = 2,2 tr; lần 10 ngày 24/6/2017 = 2,35 tr; lần 11 ngày 25/7 = 2,03 tr; lần 12 ngày 23/8 = 4 tr; lần 13 ngày 23/9 = 6,6 triệu (dư gốc 203 triệu); lần 14 ngày 24/10 = 6,48 triệu; lần 15 ngày 21/11 = 6,51 triệu; lần 16 ngày 20/12 = 6,39 tr;

- Ttheo dõi tiền lãi phải trả hàng tháng: lần 1= 2,28 tr; lần 2 = 2,48 tr; lần 3 = 2,61 tr; lần 4 = 2,67 tr; lần 5 = 2,56; lần 6 = 2,59; lần 7 = 2,31 tr; lần 8 = 2,34 tr; lần 9 = 2,2 tr; lần 10 ngày 24/6/2017 = 2,35 tr (lũy kế 24,39 tr); lần 11 ngày 25/7 = 2,03 tr (lũy kế 26,42 tr); lần 12 ngày 23/8 = 2,1 tr (lũy kế 28,52 tr); lần 13 ngày 23/9 = 2,26 tr; lần 14 ngày 24/10 = 2,147 tr; lần 15 ngày 21/11 = 2.177 triệu; lần 16 ngày 20/12 = 2,05 tr; lần 17 ngày 27/1/2018 = 2 tr; (TỔNG TIỀN LÃI PHẢI TRẢ 17 tháng = 37.047.000 ĐỒNG)

II- VAY TIỀN NGÂN HÀNG ĐẦU TƯ

- Thời điểm vay: ngày 05/10/2016

- Số tiền vay: 40 triệu đồng.

- Thời hạn vay: 2 năm (24 tháng)

- Lãi xuất: 12%/năm

- Mức trả nợ hàng tháng: 2 triệu/tháng, có giảm dần theo dư nợ gốc.

- Ngày 16/1/2018 đã trả hết cả gốc và lãi suất 17.781.000 đ

III- VAY TIỀN NGÂN HÀNG ĐẦU TƯ

- Thời điểm vay: ngày 08/2/2018 (tức ngày 23/12/2017 âm lịch)

- Số tiền vay: 350 triệu đồng (trong đó cho Vui vay lại 40 triệu).

- Thời hạn vay: 5 năm (60 tháng)

- Lãi xuất: 12%/năm (khoảng 1%/tháng, nếu lãi suất ổn định)

- Mức trả nợ hàng tháng: .... triệu/tháng, có giảm dần theo dư nợ gốc.

- Theo dõi trả tiền vay ngân hàng: trả lần 1 ngày 21/2/2018 = 50 triệu; trả lần 2 ngày 27/2 = 15 tr; trả

- Theo dõi tiền lãi phải trả hàng tháng: lần 1= tr

IV- PHẦN CHI

- 1/9/2016 (tức 1/8/2016 âm) Chi mua lại suất đầu tư của thầy Hường 220 triệu

- 1/9/2016 Chi phí bảo hiểm tiền vay 1,5 triệu

- 4/9/2016 đưa cho Mùi tiền chi phí đầu tư 10 triệu

- 18/9/2016 đưa cho Mùi chi phí đầu tư 5 triệu

- 1/10/2016 đưa anh Dụ chi phí xây bể 10 triệu

- 15/10/2016 đưa anh Dụ chi phí thuốc phun 5 triệu

- 15/10/2016 đưa Mùi 5 triệu (lũy kế 36,5 triệu)

- 19/11/2016 đưa Mùi 10 tiệu (mua đất. Lũy kế 46,5 triệu)

- 15/12/2016 đưa Mùi (chỗ Tuyến vay trả nợ) 10,4 triệu (lũy kế 56,9 triệu)

- Tháng 12/2016 tiền làm lán bể phun thuốc 8 triệu (tính vào số tiền anh Dụ vay 20 triệu), (lũy kế 64,9 triệu)

- 5/2/2017 đưa Mùi 1 triệu tiền phun thuốc (lũy lế 65,9 triệu)

- 18/2/2017 đưa Mùi trả tiền công cuốc hố trồng cam tranh vinh 0,4 triệu (lũy kế 64,8 triệu); một số khoản chi khác 0,8(lũy kế 67,1 triệu)

- Tổng chi từ 1/9/2016 đến 1/3/2017 (thời gian 6 tháng tính cả 2 xuất là 121,7 triệu, mỗi xuất là 60,8 triệu)

* Dư chỗ Mùi 4,8 triệu.

IV- PHẦN THU

- 2/2/2017 âm lịch bán cam sành năm 2016 được 80 triệu (mỗi suất 40 triệu). (Tổng vườn khoảng 12 tấn, do để muộn nên cam bị mắc mật, rụng nhiều, đến 2/2/2017 âm lịch bán được hơn 7 tấn giá 8.000đ/kg; đến 3/3/2017 tức 6/2/2017 âm bán được hơn 2 tấn giá 10.000đ/kg).