En Estados Unidos, miles de agentes operan sus negocios, ofreciendo servicios financieros, y confían completamente en que la información que reciben de las compañías transmisoras (MSB) es suficiente para estar “cubiertos y seguros”.
Pero ante una auditoría de autoridades o una revisión bancaria, el agente es totalmente responsable de demostrar su propio programa de cumplimiento, su capacitación y su documentación interna.
En una auditoría AML real, estas son preguntas básicas que te harán:
¿Tu manual AML/BSA está actualizado? ¿Entiendes bien todo lo incluido en tu Manual y puedes dar ejemplos?
¿Tus empleados están entrenados correctamente? ¿Tienes la evidencia de entrenamiento de cada uno?
¿Tienes listas las plantillas obligatorias (KYC, SAR)? ¿Están clasificadas y documentadas por los últimos 5 años?
¿Tienes respaldo documental si surge una actividad sospechosa?
¿Tienes muy claro el proceso sobre qué hacer en caso de Fraude? ¿Tu personal esta entrenado?
¿Tienes documentados y archivados a la mano, los cambios en tu negocio?
¿Manejas sub-agentes? ¿Tienes evidencia de cómo te aseguras que cumplan con tu programa AML?
La mayoría de los agentes que han tenido problemas regulatorios, no es por incompetencia o mala fe, sino por documentación incompleta o desorganizada.
Todo lo que necesitas para operar, documentar, y demostrar que tu Programa de Cumplimiento AML/BSA y Prevención de Fraude es sólido.
Contenido del paquete:
100% bilingue (Inglés / Español).
Más de 130 páginas de contenido elaborado y revisado por profesionales con certificación CAMS.
Políticas, procedimientos y ejemplos reales. Solo el contenido necesario y correcto para tu certidumbre.
Explicado y enfocado para los Agentes MSB (no bancos).
En cada sección incluimos los "Tips-Flexlead", consejos reales y prácticos para que implementes tus políticas.
No imágenes o formatos innecesarios para facilidad de consulta digital o impresión en papel.
Este Manual es el alma del Programa, y fue elaborado cuidadosamente para tu protección y seguridad.
El Contenido incluye: Programa de Cumplimiento del Agente, Principales Obligaciones de Cumplimiento para los Agentes, Gestión y Supervisión de Sub-Agentes, Requisitos Adicionales del Programa de Cumplimiento, Señales de Alerta de Delitos Financieros, Prevención del Fraude Contra los Consumidores y los Agentes, Glosario de términos Inglés / Español, y un Manual completo de Políticas y Procedimientos Antifraude para los Agentes.
100% bilingues (Inglés / Español).
Archivo PDF editable, para que solo captures los datos de tu negocio y el estatus de tu Programa AML.
Diseñados para llamar tu atención si te falta algo, o darte la tranquilidad en tu Operación.
Enfocados en la operación real de los Agentes MSB.
Incluye listas de verificación de fácil comprensión, visibilidad y llenado.
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Acceso en Hotmart, plataforma global reconocida, y facil de usar.
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Certificado de terminación y cumplimiento con los objetivos de la capacitación.
Concreto y enfocado, sin diseños innecesarios o sofisticados, solo el contenido y evaluaciones necesarias para constatar la capacitación adecuada.
Material PDF con transcripts y apoyo general del curso.
Tener la tranquilidad de operar tu negocio con certidumbre regulatoria.
Preparar tu negocio para posibles auditorías sin estrés.
Dar claridad a cada empleado en temas AML y Prevención de Fraude.
Documentar cada proceso con plantillas profesionales y tener tu documentación en orden .
Cumplir con requerimientos de tus compañías MSB o bancos.
Mitigar y reducir riesgos de sanciones o cierre de cuentas.
Aumentar la confiabilidad de tu negocio y tu imagen comercial.
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Todo el tiempo que quieras, si surgen nuevas regulaciones o requisitos procuraremos informarte por correo electrónico (email) para obtener la nueva versión. Siempre estamos al pendiente de las regulaciones.
Este Manual fue actualizado en el año 2025 para reflejar los estándares mínimos de cumplimiento que los Agentes y Sub-Agentes dedicados a la venta o intermediación de servicios financieros deben seguir, de conformidad con las leyes y regulaciones aplicables.
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