En Estados Unidos, miles de agentes operan sus negocios, ofreciendo servicios financieros, y confían completamente en que la información que reciben de las compañías transmisoras (MSB) es suficiente para estar “cubiertos y seguros”.

Pero ante una auditoría de autoridades o una revisión bancaria, el agente es totalmente responsable de demostrar su propio programa de cumplimiento, su capacitación y su documentación interna.

En una auditoría AML real, estas son preguntas básicas que te harán:

• ¿Tu manual AML/BSA está actualizado? ¿Entiendes bien todo lo incluido en tu Manual y puedes dar ejemplos?

• ¿Tus empleados están entrenados correctamente? ¿Tienes la evidencia de entrenamiento de cada uno?

• ¿Tienes listas las plantillas obligatorias (KYC, SAR)? ¿Están clasificadas y documentadas por los últimos 5 años?

• ¿Tienes respaldo documental si surge una actividad sospechosa?

• ¿Tienes muy claro el proceso sobre qué hacer en caso de Fraude? ¿Tu personal esta entrenado?

• ¿Tienes documentados y archivados a la mano, los cambios en tu negocio?

• ¿Manejas sub-agentes? ¿Tienes evidencia de cómo te aseguras que cumplan con tu programa AML?

La mayoría de los agentes que han tenido problemas regulatorios, no es por incompetencia o mala fe, sino por documentación incompleta o desorganizada.

¿Qué ganarás con este paquete?

Algunos beneficios incluyen:

• Tener la tranquilidad de operar tu negocio con certidumbre regulatoria.

• Preparar tu negocio para posibles auditorías sin estrés.

• Dar claridad a cada empleado en temas AML y Prevención de Fraude.

• Documentar cada proceso con plantillas profesionales y tener tu documentación en orden .

• Cumplir con requerimientos de tus compañías MSB o bancos.

• Mitigar y reducir riesgos de sanciones o cierre de cuentas.

• Aumentar la confiabilidad de tu negocio y tu imagen comercial.

💼 Oferta de Lanzamiento: $239 USD $139 USD

Nota importante: Oferta de lanzamiento limitada para los primeros 300 paquetes. Después de alcanzar el límite de esta oferta, nos reservamos el derecho de terminar esta promoción.

Incluye acceso inmediato a los documentos + cupón de descuento para el curso online (costo final del curso $1 USD)

¿Puedo comprar los productos del paquete por separado?

Por ahora, solo es posible adquirir el Manual y el Kit de Formatos como parte del paquete de lanzamiento. El Curso puede ser adquirido en la plataforma Hotmart directamente y tiene un costo de lanzamiento de $24.99 USD (temporal). Normalmente, el valor sumado de los 3 productos a precio regular sería mucho más alto, por eso decidimos ofrecer el paquete completo en $239 USD (sin considerar el precio limitado de lanzamiento).

El curso puede ser adquirido directamente en la plataforma Hotmart con un costo de $24.99 USD; sin embargo, con la compra del paquete completo recibirás un cupón para acceder al curso por solo $1 USD.

¿Por cuanto tiempo puedo usar los formatos incluidos en el Kit?

Todo el tiempo que quieras, si surgen nuevas regulaciones o requisitos procuraremos informarte por correo electrónico (email) para obtener la nueva versión. Siempre estamos al pendiente de las regulaciones.

¿El Manual AML está actualizado?

Este Manual fue actualizado en el año 2025 para reflejar los estándares mínimos de cumplimiento que los Agentes y Sub-Agentes dedicados a la venta o intermediación de servicios financieros deben seguir, de conformidad con las leyes y regulaciones aplicables. 

¿Cuánto tiempo dura el acceso al curso?

El acceso al Curso en Hotmart es por 30 días, tiempo más que suficiente para terminarlo y obtener tu certificado. El Curso es corto y lo puedes terminar en una sola tarde que le dediques tiempo. Te recomendamos programar bien tu tiempo para que no se te pase la fecha límite, ya que no hay extensiones de tiempo.

¿Puedo pedir la cancelación o reembolso?

Por tratarse de con tenido digital, no hay cancelaciones o reembolsos. El contenido es de alta calidad y estamos seguros que estarás satisfecho con tu compra.

¿Puedo pagar por otro medio que no sea PayPal?

PayPal es un medio de gran prestigio, y una garantía de seguridad y certidumbre para nuestros clientes, por eso elegimos trabajar con esta marca. Te recomendamos seguir el procedimiento de inscripción a PayPal, es muy sencillo y ahi podrás agregar los medios de pago de tu preferencia, de acuerdo a las políticas de la compañía. Te lo recomendamos, tu cuenta con PayPal también te ayudará en tu propio negocio.