Pour anticiper des dépenses futures importantes, préparer votre retraite ou simplement optimiser le rendement de votre épargne, l'investissement financier grâce aux intérêts composés est le moyen le plus efficace pour atteindre vos objectifs financiers à moyen et long terme.
Placement préféré en France, l'immobilier et ses multiples sous-jacents permettent de remplir efficacement vos objectifs financiers : augmenter son pouvoir d'achat, capitaliser sur son épargne, défiscaliser, transmettre son patrimoine. Grâce à l'effet de levier, c'est aussi un formidable outil pour débuter la constitution de son patrimoine.
Les actions et les obligations sont des instruments financiers couramment utilisés sur les marchés financiers et jouant un rôle essentiel dans la diversification d’un patrimoine.
Les actions, détenues en direct ou via des fonds, représentent la propriété d'une entreprise, offrant un potentiel de rendement élevé mais avec un risque accru.
Les obligations d'entreprises ou d'états sont des titres de créance offrant un revenu fixe et sont en général plus sûres et moins volatiles.
Notre rôle est de sélectionner les bons outils en combinant ces deux instruments afin d'équilibrer le risque et le rendement selon les objectifs financiers de nos clients
L'investissement immobilier offre aux investisseurs une opportunité tangible et durable de construire leur patrimoine. Il permet de générer des revenus réguliers à travers la location et de bénéficier de l'appréciation du capital, la valeur des biens immobiliers ayant tendance à augmenter dans le temps. L'investissement immobilier permet également une diversification du portefeuille, offrant une protection contre les fluctuations du marché financier.
En résumé, l'investissement immobilier offre la possibilité de générer des revenus stables, de capitaliser et de bénéficier d'avantages fiscaux, tout en permettant une diversification du portefeuille et une implication active dans la gestion de l'investissement.
Les produits structurés permettent aux investisseurs d'accéder à des stratégies d'investissement sophistiquées et diversifiées offrant des rendements potentiellement plus élevés tout en fournissant une protection contre les baisses du marché.
Pouvant être adaptés aux besoins spécifiques des investisseurs en termes de profil de risque, d'horizon temporel et d'objectifs financiers, les produits structurés forment un outil polyvalent et performant pour la gestion de portefeuille.
Les Sociétés Civiles de Placement Immobilier (SCPI) offrent aux investisseurs un accès simplifié et diversifié à l'immobilier commercial et résidentiel. En investissant dans une SCPI, les investisseurs peuvent bénéficier d'une exposition à un portefeuille diversifié de biens immobiliers, gérés de manière professionnelle par une société de gestion spécialisée. Cela permet aux investisseurs de participer aux revenus locatifs générés par ces biens, tout en bénéficiant d'une mutualisation des risques inhérents à l'investissement immobilier. De plus, les SCPI offrent une liquidité accrue par rapport à l'investissement direct dans l'immobilier, car les parts peuvent être achetées et vendues sur le marché secondaire.
En résumé, les SCPI offrent une solution efficace pour investir dans l'immobilier sans les contraintes de gestion et de liquidité associées à l'investissement direct dans des biens immobiliers.
Le private equity offre aux investisseurs l'opportunité d'investir dans des entreprises non cotées en bourse, offrant un potentiel de rendement significatif. Ce type d'investissement permet aux investisseurs de participer activement à la croissance et à la création de valeur des entreprises.
Le private equity offre également une diversification par rapport aux investissements traditionnels, car moins corrélé aux fluctuations du marché public.
Le club deal immobilier permet à un groupe d'investisseurs associés de financer et d'acquérir des biens immobiliers spécifiques. En partageant les ressources et les risques, les membres du club deal peuvent accéder à des opportunités d'investissement qu'ils pourraient ne pas être en mesure de poursuivre individuellement. Cette approche permet également aux investisseurs de diversifier leur portefeuille immobilier en investissant dans différents types de biens, secteurs géographiques ou stratégies d'investissement.
En résumé, le club deal immobilier offre une collaboration stratégique et personnalisée, permettant aux investisseurs de maximiser les opportunités d'investissement tout en partageant les risques avec d'autres investisseurs
La PER, ou Plan d'Épargne Retraite, offre aux individus un moyen efficace de préparer leur retraite en bénéficiant d'avantages fiscaux. Ce produit d'épargne permet aux cotisations d'être déduites du revenu imposable, offrant ainsi une réduction d'impôt immédiate. De plus, les sommes investies dans un PER peuvent être gérées de manière flexible, avec la possibilité de choisir parmi une gamme de supports d'investissement tels que des fonds en euros, des fonds actions, ou des fonds immobiliers, selon le profil de risque et les objectifs de l'investisseur.
En résumé, la PER combine avantages fiscaux, flexibilité de gestion et sécurisation de revenus pour une retraite confortable.
La loi Malraux et le statut de monument historique offrent aux investisseurs des incitations fiscales attractives pour la restauration et la préservation du patrimoine architectural. En investissant dans des biens éligibles situés dans des zones protégées, les investisseurs peuvent bénéficier de déductions fiscales significatives sur le montant des travaux de rénovation. En choisissant des biens répondant aux critères spécifiques de la loi Malraux ou du statut de monument historique, les investisseurs peuvent non seulement contribuer à la préservation du patrimoine, mais aussi bénéficier d'un investissement à forte valeur ajoutée
SARL APEX PATRIMOINE, immatriculée au RCS d'Aix-en-Provence , n°982 275 885
Immatriculée à l'Orias n°24001543
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