Contrairement aux idées reçues, la gestion de patrimoine n’est pas réservée aux grandes fortunes. 

   Je vous propose de vous accompagner pour : 

• structurer votre patrimoine en plaçant votre épargne, construisant un capital correspondant à votre situation financière à vos projets et vos valeurs et en vous accompagnant régulièrement

• optimiser votre fiscalité 

• souscrire à des assurances d’emprunt immobilier plus intéressantes que celle de votre banque

• préparer votre retraite

• transmettre votre patrimoine aux générations suivantes

• vous accompagner sur vos questions juridiques, fiscales et financières de gestion immobilière 

   La gestion patrimoniale concerne toute personne qui se pose des questions au sujet de son épargne, de la préparation des études de ses enfants, de sa retraite, d’un projet de voyage, de l’achat d’un bien immobilier, … 

N’attendez pas d’avoir d’importantes sommes pour vous poser la question : le patrimoine se constitue dans le temps. N’hésitez pas à me contacter pour un premier bilan !

Au cours d'un premier rendez-vous de prise d’information, vous pourrez m’exposer qui vous êtes, ce que vous souhaitez faire ou vos questions. Cet échange est important puisqu’il donne la ligne directrice de mon conseil : agir dans votre intérêt, selon ce qui vous correspond en fonction de vos questionnements actuels, de votre situation personnelle, familiale et financière.

Dans un second temps, lors d’un nouvel entretien, je vous propose une synthèse de vos informations et mes préconisations d’investissement ou de gestion en fonction de vos projets. 

Enfin, si cela vous convient, un troisième rendez-vous afin de relire ensemble et signer les papiers administratifs pour souscrire aux supports financiers adéquats. 

Ce service de conseil est totalement gratuit et ne vous oblige en rien. Ma rémunération est transparente en fonction des supports financiers auxquels vous souscrivez. 

Commençons dès maintenant à faire le point sur vos projets !

• Par mail : b.simonneaux@adaeternam.fr

• Par téléphone : 06 75 50 24 55

• En fonction de votre emploi du temps : Prendre rendez-vous en ligne 

Les particuliers sont de plus en plus nombreux à vouloir donner du sens à leurs placements.

Pour certains, c’est devenu un critère primordial dans les choix d’investissements. Ils attendent des conseils personnalisés et une relation de confiance avec leur conseiller en gestion patrimoniale. 

Les établissements bancaires sont concernés par les difficultés de fidélisation de leurs employés. Ainsi, il n’est pas rare de voir son conseiller bancaire changer tous les ans : la relation de confiance est difficile à établir. 

A l’inverse, je souhaite proposer une relation stable et durable en proposant mon expertise. Cela permettra de créer un climat favorable aux questions personnelles de projets, de placements financiers, de gestion de mutuelle et d'assurance et pour les particuliers ainsi que les professionnels qui ont recours à mes services.

Par ailleurs, agissant au sein d’une institution bancaire, le conseiller de banque ne peut proposer que les produits de celle-ci. Comme acteur indépendant, je propose une très large palette de solutions en lien avec différentes structures financières, immobilières ou assurantielles afin de correspondre au mieux à vos attentes et à vos besoins. 

Les premiers entretiens autour de votre bilan patrimonial, vos attentes, vos projets, ... sont gratuits.

Je me rémunère par une marge sur les placements que vous faites. Celle-ci varie en fonction du support financier. 

Certains conseils techniques pourraient être facturés. 

Ma rémunération est transparente : lors de mes recommandations et suggestions (2ème entretien), je vous expose également la manière dont je serai rémunéré en fonction de ce que vous choisissez comme solution de structure patrimoniale