Plan de atención aclaraciones SPEI

1. El cliente llama al Contact Center, usa la App o acude a Sucursal.
   
   

2. Solicita aclaración por un SPEI no aplicado.
   
   

3. El ejecutivo identifica el movimiento.
   
   

4. Se valida en SAF el estado de cuenta.
   
   

5. En caso de SPEI aplicado, aún se levanta la aclaración.
   
   

6. Los casos son analizados aunque ya estén aplicados.
   
   

7. Se emite dictamen incluso en operaciones que ya procedieron.

Paso 1: Identificación

• SPEI IN (abono no reflejado en la cuenta del cliente)
  
  

  • Validar en SAF.
    
    

  • Confirmar monto abonado.
    
    

  • Verificar CEP (Comprobante Electrónico de Pago).
    
    

• SPEI OUT (cargo en la cuenta del cliente)
  
  

  • Validar en SAF.
    
    

  • Confirmar monto debitado.
    
    

  • Verificar CEP.
    
    

Paso 2: Validación con CEP

• CEP con estatus aplicado → Confirmar al cliente, NO levantar aclaración.
  
  

• CEP estatus intermedio → Levantar aclaración en MicroS / Mesa de Servicios.
  
  

• No hay CEP → Levantar aclaración en MicroS / Mesa de Servicios.
  
  

• Monto reversado / no abonado → Levantar aclaración.
  
  

Paso 3: Comunicación con el Cliente

• Si el SPEI está aplicado → Confirmar abono y cerrar en primer contacto.
  
  

• Si no está aplicado o hay inconsistencias → Levantar aclaración formal.