📑 Flujo de procesos – Banco Corporativo (Bankaool v1.5.1)

1. Inicio

• Cliente solicita apertura de cuenta corporativa.

• Se recopila documentación inicial del cliente:
  
  

  • Acta constitutiva

  • Poderes notariales

  • Identificaciones

  • Comprobante de domicilio

  • RFC y estados financieros (según aplique)
    
    

2. Recepción y revisión inicial (RSE)

• Recepción de documentos.

• Validación de integridad de expediente.

• Si está incompleto → se solicita información faltante.

• Si está completo → se envía a Ejecutivo de Cuenta.
  
  

3. Ejecutivo de cuenta

• Revisión detallada de expediente.

• Captura de información en el sistema.

• Verificación de coincidencia de datos.

• Envío de expediente a F2 (Mesa de Control).
  
  

4. F2 – Mesa de control

• Validación de documentación contra lista negra / PEP / AML.

• Revisión de facultades legales del representante.

• Validación de estados financieros y perfil transaccional.

• Si procede → se aprueba.

• Si no procede → se rechaza y se notifica al ejecutivo.
  
  

5. KYC / AML (Cumplimiento)

• Análisis de prevención de lavado de dinero.

• Validación de perfil del cliente.

• Verificación en listas restrictivas nacionales e internacionales.

• Dictamen:
  
  

  • ✅ Si cumple → aprobación.
    
    

  • ❌ Si no cumple → rechazo.
    
    

6. Operaciones y apertura de cuenta

• Registro en el sistema central.

• Generación de número de cuenta.

• Asignación de productos (tarjetas, banca electrónica, etc.).

• Confirmación al Ejecutivo de Cuenta.
  
  

7. Comunicación al cliente

• Notificación de apertura de cuenta.

• Entrega de contratos y claves de acceso.

• Activación de banca electrónica.

• Cierre del proceso.
  
  

Decisiones críticas dentro del flujo

• Expediente completo o incompleto.

• Cumple o no con listas AML/PEP.

• Autorización final de cumplimiento.
  
  

 En resumen:
El flujo inicia con la solicitud y documentación del cliente, pasa por validaciones en RSE, Ejecutivo, Mesa de Control y KYC/AML, y concluye en Operaciones para la apertura y notificación.