EXCELでNISA eMAXIS SLIM S&P500をはじめ主要10指標が手軽に分析可能！

・NISA投資総合分析ソフト

NISAをはじめたいけど本当にもうかるか分析するツールはある？こんな悩みを使い慣れたEXCELで実現します。結果はYES!

実際に調査してみましょう

EXCELでNISAを管理できます

eMAXIS SLIM S&P500を同梱

すぐに分析を開始できます

騰落の年間推移など機能が豊富

7ファイル70指標まで管理

株式・債券・金など幅広く対応

下記「公開-NISA管理情報」のEXCELには…

　下記公開-NISA管理情報をダウンロードします。このEXCELには日本で大人気の総資産高ベスト10の投資信託ファンドが同梱されており分析や調査に活用できます。 ※資産高は2025/09/14現在

・eMAXIS SLIM S&P500 総資産高1位 8兆3657億円・eMAXIS SLIM 全世界株式総資産高2位 7兆3768億円・バーンスタイン米国成長株D 総資産高3位 3兆4679億円毎月決算・分配型・インベスコ世界厳選総資産高4位 2兆5909億円毎月決算・分配型・SBI V S&P500 総資産高5位 2兆2973億円・楽天全米株式インデックス総資産高6位 2兆0259億円・バーンスタイン米国成長株B 総資産高7位 1兆8044億円年2回決算・分配型・netWINGSテクノロジーB 総資産高8位 1兆3723億円年2回決算・分配型・グローバルESG HQ成長株総資産高9位 1兆0672億円・eMAXIS SLIM 先進国総資産高10位 1兆0162億円

■「はじめに」のシートの投資分析ボタンをクリックするとNISA投資総合分析ソフトが開始します。慣れるまでソフト機能を利用せずEXCELの持つ機能だけで分析を実施してみて下さい■簡単操作は「ガイド」を参照、使いこなしたい時は「取扱説明書」を参照してご活用ください。

各ファイルに収容した指標

公開-NISA管理情報.xlsm 毎月末更新

2024年9月公開開始eMAXIS SLIM S&P500 / 全世界 / 先進国バーンスタイン米国成長株 B / D楽天全米株式インデックスインベスコ世界厳選SBI V S&P500ゴールドマン netWING テクノロジー BアセットグローバルＥＳＧハイクオリティ成長株式

公開-投資指標一覧.xlsm 毎月末更新

2025年3月公開開始NY証券取引所ドル建て DJI、NASDAQ、NASDAQ100、S&P500 東京証券取引所円建て日経平均、TOPIX インド証券取引所 INR建て NIFTY50 追加で HANG SENG(HONG KONG)とDAX(GERMANY)

公開-投資為替金利.xlsm 不定期更新

2025年3月公開開始為替レート＄円、EURO円、INR円金利各国中央銀行米国、日本、EURO

公開-サンプル分配.xlsm 不定期更新

2025年6月公開(このファイルは頻繁に更新はしません) 決算型(毎月～年2回分配)タイプの指標10種の分配金など一覧表示アライアンス・バーンスタインx5 インベストx1ピクテグローバルインカムx1 三井住友DSx1 楽天証券x1トヨタ自動車とグループx1

※　上記に含まれるNISA台帳は次の協会・機構より提供される資料を元に作成しています出典・投資信託の2,600件の情報　ファンドや運用会社投資信託協会 https://www.toushin.or.jp/・上場企業の4,050件の情報企業名やISIN/コード証券保管振替機構 https://www.jasdec.com/

投資信託協会HPのご紹介

　多くの運用会社が提供する投資信託商品群。基準価額や分配金など提供している情報やCSVフォーマットが各社毎に異なり利用時には変換が必要で煩雑でした。また購入サイトの証券販売会社や銀行では取扱う商品件数もまちまちで、例えば契約中の証券会社や銀行でNISA対象製品が取り扱われていない場合、他の会社にユーザーID・パスワードを登録し情報整備するなどの作業が必要でした。こんな悩みを解決してくれるのが…

一般社団法人投資信託協会

　投資信託協会には日本国内の運用会社が提供する投資情報が集中・一元化されています。国内のNISA/非NISAを含めほぼ全ての投資案件が網羅されています・毎日の基準価額・総資産高・分配金など更新・CSVフォーマットが統一され、CSVファイルのダウンロードも行えます・購入や売却など分析・判断するための情報処理にとても重宝します・60年に及ぶ投資信託協会の歴史、その情報と件数は圧倒的です！

投資信託協会 SBI証券楽天証券三菱UFJ ゆうちょ全投資信託商品 5,800件 2.600件 2,600件 680件 130件内NISA商品 2,400件 1,400件 1,380件 400件 70件
※上記件数は20250720時点の各社HPの情報から抜粋しました
出典: 投資信託協会 (下記LINKは投資信託協会に申請し掲載許可を頂きました)

一口メモ(NISA面白話)

　eMAXIS SLIM S&P500は2018/7/3に運用開始。2024/9/27まで6年2ヶ月経過していますが、その間の騰落額の推移を例としてご紹介します。下記の画像(騰落頻度) 金額単位:円小数点以下は未表示　この数字から読み取れることはどの期間も騰貴回数が多く下落回数が少ない。下落時は騰貴額より下落額の幅が大きい。ところが、毎日～毎月騰貴する回数が多いため次第に合計額(基準価額)が増加していきます。運用開始時の基準価額は9,936円でしたが今や28,576円(+18,640円)。この6年間で結果として基準価額が約2.87倍になりました。もし運用開始時に100万円購入し今売却すれば287万円。＋187万円のリターンとなります
　これらはS&P500に限らずダウ・ナスダック・オールカントリーや先進国などインデックス型の投資案件はほほ同じ傾向にあります
　NISAのような投資案件は長期・分散・つみたてが基本と紹介されていますが、この数字をEXCELで分析すると具体的な数値として把握ができるようになります。ご自分の投資案件に当てはめ傾向分析を行って下さい。騰落に左右されず静観しておく、この言葉も投資でよく言われますが納得ができますね

公開-NISA-騰落率推移

世界を代表する各種指標の10年間の推移

　下記のスプレッドシートは2015年～2024年の10年間の各指標の騰落率です。下落する年もありますが10年間を通期で見るとどの指標も全て騰貴し基準価額が2倍～5倍になっています。これが実際の各指標毎(例 DOW/日経平均など)の数値となります。資産運用に十分生かせそうです

指標別騰落率の推移

もしプラチナNISAで毎月決算型の配当が扱えたら？

　現在運用されているNISA (2014年版/新2024年版) は政府の「資産所得倍増プラン」のもと貯蓄を投資に回し財産形成をして欲しいとの願いがこもっています。そのためNISA 約2350商品の内64%は分配金の再投資型ですが、分配金を支払うタイプも36% 860種あるものの配当回数は年1回～6回までと制約があります
　2026年度に予定されるプラチナNISAは・毎月配当型まで視野にNISA商品を整備。年金生活者が毎月の収入として利用できる制度となります・またNISA枠内での買替やジュニアNISAの拡充など予定されています
　そこで現在NISA非対応だけど、毎月配当型の先駆者である AB 米国成長株投信 DコースがNISA対応になったらどの程度の収益になるか試算してみたのでご参考に
AB 米国成長株投信 Dコース概要
・このシリーズは株式を構成する会社数がNASDAQ-100の100社に比べ更に少ない上位50社を厳選し運用・Dコースは起算日は 2014/9/16 ですが途中から毎月分配型へ変更。2017/01/16～2025/05/15までの約8.5年分が対象・決算日の毎月15日の基準価額に応じ1万口あたりの分配金は次のようになります　基準価額配当発生回数分配金　14,000円未満 400円 3 1,200円　13,000円未満 300円 15 4,500円　12,000円未満 200円 42 8,400円　11,000円未満 100円 28 2,800円　10,000円未満なし 13 ---------- 合計 101回 16,900円・口数最初の基準価格は10,552円なので100万円購入したら94.77万口 ※最新基準価額は 10,476円　・分配金 94.77万口 x 16,900円 = 160.1万円となる・元本購入時とほぼ同額で推移し残っている。そのため元利合計は約260万円となる・年利率換算 160.1%÷8.5年→ +18.8%/年相当→ 月換算なら約+1.57%
この率は・預金年0.2%、個人国債年0.75%、社債年1～3%に比べれば年18.8%とはるかに高く・しかもNISA対象になれば分離課税の20.3%が無税に・このシリーズは再投資型のBコースもあり同じ期間で調査した結果、騰落率は8.5年で+387%になっている・なので再投資型のBコース程の利益は得れないものの、毎月1.57%の利子がつく預金と考えればお得感があるかと・当初100万円を預けておけば、平均的に毎月1.6万円預金が増加、500万円なら月8万円に・景気が悪い期間(全期間の約10%程度)は分配金がないだけ・従来のNISAのように大暴落の時にいつ基準価額が回復する？など気をもむ必要もなく、分配金は自分の預金口座に既に入金済みであるため安心感がとてもあります。2026年の公開がとても楽しみです
Dコースで配当のなかった月は？・2017年 1回トランプ政権不透明感・2019年 1回ファーウェイ通信機器に端を発した米中トランプ関税・2020年 2回 OPECクラッシュ・2022年 4回新型コロナ・2023年 3回米国FRBがインフレ対策で長期金利を4%台に・2025年 2回トランプ関税+25%が全世界に閉胸
参考: AB 米国成長株投信 HP URL https://www.alliancebernstein.co.jp/retail/

ソフトの概要と前提条件

【ソフト名称】 NISA投資総合分析【バージョン】 v3.0 2025/06/30版【公開日】 2024/10/01【著作権者名】 IC1【ソフト種別】フリーウェア

【概要】

　NISAをはじめたいけど、NISAの投資効果はどの程度？何を選んでいつ買えばいい？など疑問が多くでてきます。投資案件は証券会社や投資会社が日々の運用実績を知らせるため、扱う銘柄の基準日や基準価額を公開しCSVファイルで提供しています。このソフトはCSVファイルを入力としてEXCELで処理したうえで、分析結果の付加を行ったり、最新指標への更新作業を行ったり、週報・月報・旬報・年報などを提供し騰落率や騰落額など分析や判断をするためのツールとなります

【前提条件】

　Microsoft Windowsが稼働するPC。EXCELを前提としたソフトで、PCにEXCELが導入されている事が必須です。開発はWindows版EXCEL2016で行いました。・ピボットテーブルのスライサー機能を活用しているため最低でもEXCEL2011以上が必要になります・ソフトは64ビット版で開発しているため32ビット環境のVBAでは動作しません・他のEXCELのバージョンでは検証できていません・スマホ版のEXCELはVBAが実行できないためプログラム機能は作動しません。がデータシート(指標D/指標M等)は参照し利用が可能です。

【今後の拡張予定】

・MAC対応　機材の関係で検証が停止中です・各国言語対応　ソフト本体は各国言語対応済み。提供しているEXCEL内のM020Aシート・行100以降を各国言語に変更するための作業待ちです

最新情報

EXCELでNISA eMAXIS SLIM S&P500をはじめ主要10指標が手軽に分析可能！

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下記「公開-NISA管理情報」のEXCELには…

各ファイルに収容した指標

公開-NISA管理情報.xlsm 毎月末更新

公開-投資指標一覧.xlsm 毎月末更新

公開-投資為替金利.xlsm 不定期更新

公開-サンプル分配.xlsm 不定期更新

投資信託協会HPのご紹介

一般社団法人投資信託協会

一口メモ(NISA面白話)

世界を代表する各種指標の10年間の推移

もしプラチナNISAで毎月決算型の配当が扱えたら？

ソフトの概要と前提条件

ご質問は hkawan2@gmail.com までご連絡ください

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世界を代表する各種指標の10年間の推移

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