明るい相続へ🤗
相続までの現状の整理と
今後の提案
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専門家として相続を一緒に考えます
専門家として相続を一緒に考えます
相続は誰もが一度は経験するものです。しかし多くの方は「難しそうだ」「死を考える」などの理由で、避ける傾向があります。
ただ、いざ相続が発生した際に 「遺言書を作成しておけば良かった」「相続税の対策をしておけば良かった」など、後悔するケースは少なくありません。
さらに、相続は場合によっては法定相続人との間でトラブルが起こることもあります。そのため、事前にトラブルを防ぐためのコミュニケーションをとったり、相続について考えることは大切です。
相続の準備の重要性
相続の準備の重要性
具体的には遺言書作成や財産の整理、相続税のシミュレーションなどが挙げられます。事前に準備することで、残された家族がスムーズに手続きを進められるだけでなく、無用な争いを避けることにもつながります。
遺言書の役割
遺言書の役割
遺言書は、相続をスムーズに進めるためのツールです。遺言書を残すことで、財産分配の意思を明確に伝えることができ、相続人間の意見の食い違いを防ぐことが期待できます。注意点として、遺言書には法的な有効性がありますが、その作成には一定のルールがあるため、詳しく調べたり専門家へ相談したりすることをおすすめします。
相続税の対策
相続税の対策
相続税の対象となる財産を減らす対策として、生前贈与や生命保険の活用が挙げられます。生前贈与は、年間110万円まで非課税となる枠を活用する方法です。また、生命保険金には控除枠が設けられており、これを活用することで節税効果が期待できます。
相続発生後の手続き
相続発生後の手続き
相続が発生した後は、やるべき手続きがあります。たとえば、故人の預貯金や不動産の名義変更、相続税の申告などです。これらの手続きには期限があるため、迅速な対応が求められます。ちなみに、負債が多く相続放棄を希望する場合には「3か月以内に家庭裁判所への申し立て」が必要です。
専門家の活用
専門家の活用
相続は法律や適切な知識が必要となる場面が多いため、専門家に相談するケースがあります。相続税の計算は税理士、提出書類の作成では司法書士、争いが起きた場合は弁護士など、専門家に相談することで適切な対応が可能となります。
まとめ
まとめ
このように、相続は事前準備から相続時の対応まで、多岐にわたるプロセスが必要です。しっかりとした準備を行い、必要に応じて専門家の力を借りて、家族全員で穏やかな相続目指しましょう！
📈【主な活動実績】
📈【主な活動実績】
2024年10月 オフライン相続セミナー開催
2024年11月 オフライン相続セミナー開催
2024年12月 オフライン相続セミナー開催
2025年2月 オフライン相続セミナー開催
2025年3月 オフライン相続セミナー開催
2025年7月 Zoomオンライン相続セミナー開催
2025年8月 保険営業員様向け相続セミナー開催
2025年10月 オフライン・オンライン個別コンサルティング開始
2025年10月 DRAGON TRADERS Club 新営業強化チーム Sales Manager 就任
2025年12月 保険営業員様向け相続セミナー２回目 開催
お客様からの声
お客様からの声
以下は、私が講師を務めた相続セミナーにご参加いただいた方々からのアンケート結果です。
皆様から以下の温かいご感想をいただきました☺️
「相続に関して説明し、その後、質問形式のやり方が良かったです」（S様）
「相続についてはもちろん、他に社会の中の工夫の話しも聞けておもしろかった。
また参加したいと思います」（瑞子様）
「個人を失った悲しい気持ちで、
断片的な知識でお金の話をすることの危険性がよくわかりました」（美歩様）
「 多くの情報をコンパクトにわかりやすく準備されててさすがでした。
そして話題が変わる時の“ まとめ ”が復習になってよかったです」（小百合様）
「とてもわかりやすかったです。ありがとうございました 」（秀樹様）
「1回目でうん～と思いましたが、10分の1でも知ることできたので、
数をかさねていけたらになります」（明美様）
「あり得ない変な質問にも真面目に分かりやすく説明して頂き有難うございました」（M様）
「相続の事はわからない事が多くて、不安に思いながらも後回しにしていた事がありましたが、今回のセミナーに参加させていただいてます。どうするべきかという事がわかりました」（美紀様）
「とてもわかりやすい説明で勉強なり、また、次のセミナーにも参加したいと思いました 。
本日はありがとうございます」（裕美様）
「今まであいまいだったものが、少しは正しく身になったのではなと思っております。
知らないことを知る楽しさを思い出しました 。ありがとうございました」（直樹様）
令和7年8月21日追記
令和7年8月21日追記
「わかりやすかったです」（N様）
「楽しくお話しをしてくださって、難しい話でも聞きたくなり、相続に興味を持ちました！！ 」（J様）
「講師の先生の笑顔とわかりやすいご説明でした 」「とてもわかりやすかったです」（H様）
「これから、相続が関係してくる年齢になるのでまたセミナーを受けたいです 」（S様）
「難しい内容をとても分かりやすく説明していただきとても勉強になりました。有難う御座いました」（M様）
「堅苦しく無く親しみやすい人柄が良かった 」（H様）
「相続争いがあるとは知っていましたが、実際の件数やトラブルの多い金額などを初めて知れました 」「とても分かりやすく今まで資料などは読んでいたが、今回のセミナーで更に深く知る事ができました」（O様）
令和7年11月28日追記
令和7年11月28日追記
「少し前までは相続についてホント何も考えてませんでしたが、お母さんの死、おじちちゃんの死があり、農家だと土地など分配しづらい土地の事など聞けて良かったです！事前に準備しておかなければ行けない事や、認知症になってからだと色々手続きが大変だそうで、人ごとと思ってたら、いつの間にか自分事になってるんだろうなー！と思いました！
今のうちに少し知れたのでよかったです！！エンディングノートのイメージは付きませんが、とても良い経験になりそうだな！と思いました😄」（T様）
「相続って、どこか自分にはまだ関係ないように感じていました。でも今回のセミナーを受けて、『誰にでも確実に訪れるテーマ』だと気づきました。事前に準備することで、慌てず・揉めず・安心して未来を迎えられるんですね。
さらに印象的だったのは、弁護士さんや税理士さんだけでなく、その間に入り、整理しながら必要な専門家につないでくれる存在がいること。そして何より、講師の鍛冶貝さんの人柄がとても温かく、話しやすい。
安心して相談できるというのが最大の魅力でした。相続に不安や疑問がある方は、一度話を聞いてみるのをおすすめします」（K様）
「先日は、相続についてとても分かりやすく教えていただき、ありがとうございました！家族信託は認知症になる前でないと進められないこと、また認知症発症後は法定後見人や任意後見制度が必要になることなど、大変参考になりました。
おかげさまで、これからどのタイミングで何を準備すべきかが、ぐっとクリアになりました！」（K様）
「いつかは聞いてみたいけれど何からどうやって…漠然とした思いが、段々と身近な話になってきた矢先、ご縁を頂きました。初心者な私にも優しく丁寧に教えて下さり、タイミングも良かったことがわかったり、大変参考になる機会を頂きました！
きっかけをありがとうございました。これからもよろしくお願いいたします」（S様）
「認知症の義母がいるため、今回の個別相談に申し込みました😌認知症が重くなる前にやるべきことや、亡くなった後の財産管理での注意点など、知らないことだらけだったのでとても勉強になりました☺️主人にも伝えて、今後どうしていけば良いか話してみようと思います✨
また、実の両親はまだ元気ですが、高齢になってきているので、そろそろ資産管理についての話をし始めないといけないなと感じていましたが、話の切り出し方についてとても良い方法を教えていただけたのも嬉しかったです☺️
声のトーンや話のリズム、進行の構成なども素晴らしく、難しいテーマではありましたが、とても丁寧でわかりやすかったです👏ちょうど認知症の親御さんのお世話をしている知人がいますので、鍛治貝さんのことをご紹介させていただきます✨ありがとうございました☺️」（Y様）
「相続ってお金持ちの人だけが気にすることではなく、誰もが考えなきゃいけないものだなぁと思いました。ありがとうございます！」（M様）
「初めからわかりやすくどんな質問も優しく丁寧に教えていただき、新たな気づきも発見出来ました。親しみやすい人がらで、気軽に相談できる感じです」（M様）
「相続に関するコンサルありがとうございました♪相続と言えば現金、証券、不動産や動産ですが、最近は当たり前のように使用している「電子マネー」のことが抜け落ちていました。
少し他人事のようにあまり考えていませんでしたけど、とても自分にとって重要だと気づかされもっと考えなければいけないと思いました。今後とも、よろしくお願いいたします！」（M様）
「今日はTAKA屋さんとzoomをつないでお話させて頂く機会をいただきました✨いつも思うのですが、まず誠実で明るいと言う事です。何もわからない私に丁寧に噛み砕いて 優しく教えてくれます。
そして私の質問や問いかけを『勉強になる！』と言ってくれ、いつも熱心で向上心のある方だなと感じます😊👍✨✨そんなお人柄だからこそ、これからもきっと沢山の出会いに恵まれ、人の輪を広げ活躍されていくと確信します！
これからも そんなTAKA屋さんだからこそ 私も微力ながらも応援✨させて頂きますね！またの機会を楽しみにしています✨✨お時間を頂き ありがとうございました😊🙏✨✨」（S様）
「お時間頂きありがとうございます！！相続の大切さが、伝わる無料コンサルでした🫡」（Y様）
令和7年12月4日追記
令和7年12月4日追記
「とてもわかりやすくて参加して良かったです。次回もあれば参加したいです」（K様）
「本日も大変分かりやすくありがたかったです」（H様）
「本日も分かり易いご説明を有難う御座いました」（M様）
「大変分かりやすかったです。ありがとうございました」（F様）
「また開催してください！シンプルで分かりやすいセミナーでした！お互い頑張っていきましょうね！」（T様）
「なるほどと感じたことが多かったです。わかりやすいお話で素人でも知る事がたくさんありました。ありがとうございました」（Y様）
「とてもわかりやすくて、楽しかったです」（S様）
「とてもわかりやすい あったかい雰囲気の方だとお見受けしました。今回は2回目ですが、またこういう機会があったら聞かせていただきたいと思います。」（H様）
「今回も本当に勉強になるお話しありがとうございました。10月にFP3級の試験を受けたばかりだったのですごく頭にスッと入ってきました。ありがとうございました😊」（S様）
※皆様から評価や感謝の言葉をいただき、とても私の励みになりました。ありがとうございます！
おわりに
おわりに
相続は誰もが一度は経験するものです。 その相続で場合によってはトラブルが起こるケースがあります。そのため、相続について事前に考えることはとても大切です。私は穏やかな相続が増えることを願っています 。
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