5 PASOS PARA TU PLAN FINANCIERO

El planeamiento financiero es un conjunto de procesos que facilitan el objetivo de adaptación de la empresa a un entorno empresarial cambiante y en continua necesidad de mejorar su competitividad actual y futura. Asimismo, le permite a la empresa proyectar, en términos monetarios, el resultado de sus decisiones y comprobar si los objetivos se consiguen o no, y si crea o no valor para todos los colectivos implicados en la empresa.

Las decisiones estratégicas, la elaboración y diseño de los estados financieros proyectados, así como el proceso de control financiero del presupuesto en base a ratios, eran los tres elementos básicos sobre los que se asentaban las decisiones de planeamiento financiero o decisiones de inversión y financiación a corto y largo plazo en la empresa.

Para desarrollar el planeamiento financiero es necesario que el directivo realice cinco pasos o etapas:

Primero. Definir elementos básicos como los canales de información que le permitan tomar decisiones, canales como: el diagnostico actual de la empresa, los objetivos establecidos y los estados financieros .

Segundo. Determinar la estrategia de inversión y financiación a corto y largo plazo, las políticas de manejo o flujo de efectivo y una adecuada gestión de tesorería así como la forma en que se manejara el flujo de caja.

Tercero. Establecer las proyecciones financieras que se requieren en el plan financiero (ingresos, egresos, costos, gastos).

Cuarto. Estructurar el presupuesto financiero , integrado a los objetivos estratégicos de la empresa, junto con información de sus áreas funcionales como: (contabilidad, producción, marketing, recursos humanos, y finanzas como área integradora de los anteriores).

Quinto. Implementar un sistema de control financiero que ademas permita, evaluar si se lograron los objetivos establecidos.

Tradicionalmente, el planeamiento financiero ha sido una actividad de gestión reservada a la gran empresa;sin embargo, el nuevo contexto tecnológico y la mayor cultura financiera facilitan, definitivamente, que las Pymes también puedan desarrollar sus propios modelos de planeamiento financiero, lo que, sin lugar a dudas, va a ayudarlas en la toma de decisiones y en su sostenibilidad financiera a largo plazo.

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