Um divórcio, uma herança, uma mudança de carreira, uma pausa na vida profissional. Grandes decisões financeiras costumam chegar juntas, e com pressa. O primeiro passo é ter clareza sobre os seus números.
1. Anamnese: você registra renda, gastos, dívidas, investimentos e objetivos.
2. Diagnóstico: os indicadores são calculados sozinhos, cada um com uma interpretação automática: taxa de poupança, comprometimento da renda com dívidas, patrimônio líquido e meses de reserva de emergência.
3. Plano de Ação: uma sugestão de reorganização do orçamento e a ordem certa para quitar as dívidas, começando pela mais cara.
4. Acompanhamento: um espaço para registrar a sua evolução mês a mês, ao longo de um ano.
A planilha completa, um vídeo explicando como usar e acesso vitalício.
Juliana Neves, planejadora financeira CFP®, com 16 anos de mercado (Santander, Itaú Personnalité e Sicredi).
O diagnóstico mostra o retrato completo da sua situação, mas não recomenda onde investir. Isso exige uma análise individual. Se é disso que você precisa, fale comigo.