Las criptomonedas son legales en España, pero están sujetas a regulación y obligaciones fiscales específicas. Todo inversor debe conocer el marco legal antes de operar.
En esta guía aprenderás:
Qué es el KYC
Qué obligaciones existen en materia de prevención de blanqueo
Cómo tributan las criptomonedas
Qué debes declarar
Qué riesgos existen por incumplimiento
Si deseas consultar plataformas que operan para usuarios en España, puedes verlas aquí:
👉 Plataformas disponibles en España
Sí, es completamente legal comprar, vender y poseer criptomonedas en España.
Sin embargo:
Las plataformas deben cumplir normativa europea
El usuario debe declarar sus ganancias
Existen obligaciones informativas
KYC (Know Your Customer) significa “Conoce a tu cliente”.
Las plataformas deben verificar la identidad de los usuarios para:
Prevenir blanqueo de capitales
Evitar financiación ilícita
Cumplir normativa europea
En la práctica, deberás proporcionar:
Documento de identidad
Selfie de verificación
En algunos casos, prueba de domicilio
Las plataformas reguladas están obligadas a:
Monitorizar transacciones sospechosas
Reportar operaciones relevantes
Conservar registros
Esto forma parte del marco europeo de supervisión financiera.
En España, las criptomonedas se consideran bienes patrimoniales.
Las ganancias obtenidas al vender criptomonedas tributan como ganancias patrimoniales en el IRPF.
Se genera cuando:
Vendes criptomonedas por euros
Intercambias criptomonedas entre sí
Utilizas criptomonedas para pagar bienes o servicios
Mientras no haya venta, no existe ganancia realizada.
Ganancia = Precio de venta – Precio de compra – Comisiones
Por eso es fundamental conservar registros detallados.
En determinados casos, pueden existir obligaciones adicionales de declaración si los activos están en plataformas extranjeras.
Es recomendable asesorarse si operas con exchanges fuera de España.
El incumplimiento puede implicar:
Sanciones económicas
Recargos
Intereses de demora
La transparencia reduce riesgos legales.
Debes conservar:
Fecha de compra
Importe invertido
Comisiones
Fecha de venta
Historial de transacciones
Un registro organizado facilita la declaración anual.
En plataformas reguladas, no.
El proceso KYC es obligatorio en la mayoría de exchanges que operan en España.
Utilizar plataformas que cumplan normativa europea proporciona mayor seguridad jurídica.
Puedes consultar exchanges disponibles en España aquí:
👉 Plataformas reguladas en España
Sí.
Sí, cuando exista ganancia patrimonial.
No se genera ganancia hasta la venta.
Sí, puede generar obligación fiscal.
Sí, en la mayoría de plataformas reguladas.
Pueden cooperar con autoridades si es requerido.
Sí, pueden descontarse al calcular beneficio.
Depende de la normativa aplicable.
Sí, la normativa evoluciona.
👉 Listado de exchanges en España
Invertir en criptomonedas en España es legal, pero requiere responsabilidad fiscal y cumplimiento normativo.
Una correcta planificación y documentación son esenciales para evitar problemas futuros.