PÉDAGOGIE FINANCIÈRE ET PATRIMONIALE

NE LAISSEZ PLUS DORMIR VOTRE ARGENT...

Vous épargnez mais votre argent ne vous rapporte rien ?

Vous souhaitez :

• Anticiper financièrement certains projets ?

• Préparer ou conforter votre retraite ?

• Obtenir des revenus complémentaires ?

• Réduire votre fiscalité ?

Vous êtes insatisfait(e) des conseils qui vous sont donnés ?

Vous craignez de vous tromper et de prendre de mauvaises décisions ?

Découvrez plus bas comment je peux vous aider à obtenir de meilleurs résultats avec votre argent. 

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Suis-je éligible au service ?

Oui ! Et ce, quel que soit votre niveau de revenus, d'épargne, de patrimoine ou votre capacité à épargner. Je souhaite démocratiser l'accès aux service d'un conseiller en gestion de patrimoine parce que c'est un métier au service des gens et de leurs projets, au delà du patrimoine déjà détenu.

Et si votre épargne et votre patrimoine se mettaient au service de vos projets ?

Si la plupart d'entre nous avons été habitués à aborder la gestion de notre patrimoine par le produit, il est en réalité plus efficace de l'aborder en démarrant par nos objectifs (achat de sa résidence principale, études des enfants, retraite et tout autre projet qui nécessite d'avoir été financièrement anticipé...). Cela permet de définir une contribution, un horizon de temps et un niveau de risque adaptés à chaque objectif.

Comment se déroule une mission d'accompagnement ?

1 - Découverte de vos objectifs : A cette étape, nous prendrons le temps d'échanger sur chacun de vos objectifs à l'aide d'un jeu qui s'appelle la Discovery. L'objectif pour vous ? Prendre le temps d'évoquer des sujets que vous avez peut être rarement le temps d'évoquer au quotidien. L'objectif pour moi ? Comprendre la nature et la raison de vos objectifs afin d'établir des préconisations parfaitement personnalisées.

2. Présentation de mes préconisations : C'est ici qu'avec pédagogie,  je vous ferai part du parcours le plus efficace pour atteindre chacun de vos objectifs.

3. Sélection des solutions adaptées :

Une fois les préconisations validées, je me mettrai en recherche des meilleures solutions pour vous permettre de les mettre en application. J'interviens sur l'ensemble des solutions possibles, qu'elles soient financières ou immobilières.

Combien cela va-t-il me coûter ?

Je suis rémunérée au succès grâce à votre recommandation. Si mes préconisations et les solutions proposées vous conviennent, alors je serai rémunérée par les partenaires que je vous aurai proposés et avec lesquels vous aurez décidé de travailler. C'est un principe de courtage sans honoraire ni frais de courtage.

Me rencontrer ?

Nous pouvons nous rencontrer à mon bureau, à votre domicile ou en visioconférence.

Besoin de davantage d'informations ?

Cliquez sur :

• Vous pouvez m'écrire à l'adresse suivante : claire.radureau@gmail.com

• Pour me joindre par téléphone : 06 70 10 04 37 

• pour programmer un RDV téléphonique gratuit (vous m'expliquerez vos besoins, et je vous dirai si je peux y répondre).

Au plaisir d'échanger avec vous.

Claire RADUREAU

Mention légales :

• Conseiller en Investissement Financier N°D0190164

• Membre de la Chambre Nationale des Conseillers Experts Financiers CNCEF PATRIMOINE

• Association agréée par l'Autorité des Marchés Financiers

• Mandataire d’Intermédiaire d’Assurance (MIA)

• Mandataire non exclusif en opérations de banque et services de paiement (MOBSP)

• ORIAS N° 14005616 (www.orias.fr)

• Sous le contrôle de l'Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution

• ACPR, 4 Place de Budapest CS 92459 75346 Paris Cedex 9

• Assurance RCP conforme au code des Assurances auprès de Gras Savoye

• Transactions sur immeubles - Attestation d'habilitation délivrée par la CCI de Montpellier

• SIREN N°804327484 RCS de Tours 

• Pour toute réclamation, vous pouvez vous adresser par mail ou courrier à votre conseiller : Cabinet Claire RADUREAU claire.radureau@gmail.com 33 Rue des Roseaux 21380 ASNIERES LES DIJON   Nous nous engageons à accuser réception de votre réclamation dans un délai de dix jours ouvrables, puis à y répondre dans un délai de deux mois maximums à compter de la date de réception de votre réclamation, sauf survenance de circonstances particulières dûment justifiées.  Si la réponse apportée à votre réclamation ne vous apparaît pas satisfaisante, vous pouvez saisir le médiateur de la consommation compétent suivant : Au titre de nos activités de conseiller en investissement financier : Au titre de nos autres activités : Le Médiateur Autorité des marchés financiers 17, place de la Bourse 75082 PARIS CEDEX 02 http://cnpm-mediation-consommation.eu   Ou par voie postale en écrivant à CNPM - MÉDIATION - CONSOMMATION 27, avenue de la Libération – 42400 SAINT-CHAMOND    Conformément aux articles L.616 et R.616-1 du code de la consommation, notre société a mis en place un dispositif de médiation de la consommation. 

• Dans le cadre de nos prestations, nous sommes susceptibles de procéder au traitement de données personnelles vous concernant, ce à quoi vous consentez. En application des dispositions de la loi n° 78-17 du 6 janvier 1978 et du Règlement 2016/679 du Parlement européen et du Conseil du 27 avril 2016 relatif à la protection des personnes physiques à l’égard du traitement des données à caractère personnel et à la libre circulation de ces données nous nous engageons à ne collecter et traiter les données recueillies qu’au regard des finalités de traitement convenues entre vous et nous, à préserver leur sécurité et intégrité, à ne communiquer ces informations qu’à des tiers auxquels il serait nécessaire de les transmettre en exécution des prestations convenues, et plus généralement à agir dans le cadre des exigences réglementaires auxquelles il est soumis. Vous êtes informé que vous avez le droit de demander au responsable de traitement l’accès à vos données à caractère personnel, leurs catégories et leurs destinataires, la durée de leur conservation ou, à défaut, les critères utilisés pour déterminer cette durée, leur rectification, leur effacement et leur portabilité, ainsi que le droit de demander une limitation du traitement de ses données à caractère personnel, sur simple demande sur support durable (courrier, email, etc…).   Vous avez le droit si vous le souhaitez d’introduire une réclamation auprès de la Commission nationale de l’informatique et des libertés (CNIL) :   Commission Nationale de l’Informatique et des Libertés (CNIL) 3 Place de Fontenoy TSA 80715 75334 Paris Cedex 07. Les informations recueillies vous concernant feront l’objet d’un traitement informatique dans le but de vous apporter des conseils pour la gestion de votre budget et de votre patrimoine, ainsi que pour l’exécution et le suivi des contrats que nous pourrions conclure ensemble à cet effet. La durée de conservation des données est au maximum de 5 ans au-delà du terme de chacun des contrats ou investissements que vous aurez potentiellement effectués. Vous bénéficiez d’un droit d’accès, de rectification, de portabilité, d’effacement ou de limitation du traitement des données que nous allons recueillir vous concernant, en vous adressant à : claire.radureau@gmail.com