Tại sao phải chứng minh nguồn tiền?

Sở Di trú Mỹ (USCIS) quy định rõ rằng mỗi khoản đầu tư EB-5 phải đến từ nguồn tiền hợp pháp. Mục đích của quy định này là để đảm bảo tính minh bạch, ngăn chặn các hành vi rửa tiền, tài trợ bất hợp pháp hoặc sử dụng nguồn vốn không rõ ràng.

Ngoài ra, việc chứng minh nguồn tiền không chỉ phục vụ yêu cầu của USCIS mà còn là cách để nhà đầu tư bảo vệ quyền lợi pháp lý của chính mình trong suốt quá trình xin visa định cư, nộp thuế và hoàn vốn sau này.

Những nguồn tiền EB-5 được chấp nhận

Một số loại nguồn tiền hợp lệ thường được USCIS chấp thuận bao gồm:

• Thu nhập từ hoạt động kinh doanh hoặc cổ tức.

• Bán bất động sản hoặc các tài sản có giá trị khác, kèm theo hợp đồng và chứng từ nộp thuế.

• Tặng hoặc cho từ người thân, kèm theo hợp đồng tặng/cho và chứng minh nguồn tiền của người tặng.

• Thừa kế tài sản, có kèm di chúc hoặc quyết định chia di sản hợp pháp.

• Lương, thưởng, tiết kiệm cá nhân tích lũy qua thời gian dài, có sao kê ngân hàng.

Dù đến từ nguồn nào, nhà đầu tư đều phải chứng minh được tính hợp pháp, sự liên kết chặt chẽ và minh bạch giữa các bước trong dòng tiền.

Nguyên tắc để chứng minh nguồn tiền EB5 hợp lệ

Để được chấp thuận, hồ sơ tài chính EB-5 cần đảm bảo các nguyên tắc sau:

• Dòng tiền cần được chuyển qua hệ thống ngân hàng, tránh sử dụng tiền mặt.

• Mỗi bước trong quá trình hình thành và chuyển giao tiền đều cần có chứng từ hợp pháp.

• Các tài liệu như hợp đồng mua bán, chứng nhận sở hữu tài sản, sao kê tài khoản, biên lai nộp thuế, cần được chuẩn bị và lưu trữ đầy đủ.

• Nên có bản giải trình rõ ràng về quá trình tạo ra và chuyển tiền để USCIS dễ dàng xác minh.

• Hạn chế sử dụng quá nhiều nguồn tiền nhỏ lẻ để tránh gây nghi ngờ và kéo dài thời gian xử lý hồ sơ.

Nên chuẩn bị hồ sơ tài chính từ khi nào?

Việc chứng minh nguồn tiền không nên để đến phút cuối mới thực hiện. Nhà đầu tư nên bắt đầu chuẩn bị hồ sơ tài chính từ 1 đến 3 tháng trước khi quyết định đầu tư. Đối với các nguồn tiền phức tạp như chuyển nhượng bất động sản, nhận tặng cho từ người thân hoặc thu nhập từ nhiều công ty khác nhau, thời gian chuẩn bị cần sớm hơn.

Ai có thể hỗ trợ nhà đầu tư?

Để đảm bảo hồ sơ được chuẩn bị đúng, đầy đủ và theo tiêu chuẩn của USCIS, nhà đầu tư nên làm việc với:

• Luật sư di trú chuyên về chương trình EB-5.

• Đơn vị tư vấn đầu tư định cư có kinh nghiệm xử lý hồ sơ tài chính tại Việt Nam.

• Bộ phận kế toán hoặc kiểm toán (nếu có nguồn tiền từ doanh nghiệp).

• Họ sẽ giúp nhà đầu tư rà soát, chuẩn bị chứng từ và xây dựng hồ sơ tài chính rõ ràng, hợp lệ.

Kết luận

Chứng minh nguồn tiền là bước không thể bỏ qua trong hồ sơ EB-5. Việc chuẩn bị sớm, minh bạch và đúng quy trình không chỉ giúp hồ sơ được xét duyệt thuận lợi mà còn đảm bảo an toàn pháp lý cho nhà đầu tư và gia đình trong quá trình định cư tại Mỹ.

Nếu bạn đang cân nhắc đầu tư định cư Mỹ theo diện EB-5, đừng bỏ qua bước chuẩn bị tài chính. Một hồ sơ tốt không bắt đầu từ khi nộp đơn, mà bắt đầu từ cách bạn chuẩn bị dòng tiền ngay từ đầu.

Liên hệ với Citizen Pathway để được tư vấn miễn phí và đánh giá hồ sơ tài chính một cách chuyên sâu.

>> Xem thêm: Chứng minh nguồn tiền EB-5 như thế nào cho hợp lệ và an toàn