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जुलाई 2025 की holdings और performance: मूल स्रोतों से जाँच
जुलाई 2025 की holdings और performance: मूल स्रोतों से जाँच
लेखक: Ankit Khare | लेखक के बारे में
यह तुलना 30 जून और 31 जुलाई 2025 की official AMC disclosures पर आधारित है। इसे वर्तमान holdings या खरीद की सिफारिश न समझें।
यह जुलाई 2025 की ऐतिहासिक समीक्षा है, वर्तमान holdings की सूची नहीं। नीचे के आंकड़े Quant AMC की 30 जून और 31 जुलाई 2025 की monthly portfolio disclosures तथा August 2025 factsheet पर आधारित हैं। Performance की as-of तारीख 31 जुलाई 2025 है।
नए equity नाम: दो monthly disclosures की तुलना
नए equity नाम: दो monthly disclosures की तुलना
June-end और July-end की listed-equity holdings की तुलना में चार नए नाम दिखाई देते हैं। नीचे percentage fund के NAV का हिस्सा है, संबंधित कंपनी में ownership stake नहीं:
Marathon Nextgen Realty: 1.32% NAV
Anthem Biosciences: 0.95% NAV
Gland Pharma: 0.44% NAV
Ethos: 0.07% NAV
Aditya Birla Lifestyle Brands और Capri Global पहले से जून की सूची में थे। दोनों की share quantities जून और जुलाई में समान थीं। July-end weights क्रमशः 1.57% और 1.80% NAV थे। इसलिए इन्हें जुलाई के fresh picks कहना सही नहीं है।
Quantity और portfolio weight का फर्क
Quantity और portfolio weight का फर्क
Jio Financial Services की share quantity 55,990,054 से बढ़कर 60,489,693 हुई और NAV weight 6.17% से 6.76% हुआ।
Anand Rathi Wealth की quantity 2,575,324 shares पर समान रही, जबकि NAV weight 1.88% से 2.31% हुआ। इसे weight बढ़ना कहा जा सकता है; केवल इससे नई खरीद साबित नहीं होती। कीमतों और fund NAV में बदलाव से भी weight बदलता है।
कहाँ कटौती या निकास दिखा?
कहाँ कटौती या निकास दिखा?
HP Adhesives की quantity 1,183,521 से घटकर 468,996 और One Source Specialty Pharma की 1,670,468 से घटकर 1,130,410 हुई। Chambal Fertilisers और Aadhar Housing जुलाई की equity सूची में नहीं दिखते। यह month-end comparison है; महीने के अंदर हुए हर transaction का पूरा विवरण नहीं।
31 जुलाई 2025 तक का प्रकाशित performance
31 जुलाई 2025 तक का प्रकाशित performance
AMC की August 2025 factsheet में पांच साल का CAGR Direct plan के लिए 40.19% और Regular plan के लिए 38.40% है। यह ऐतिहासिक performance है, future return का अनुमान नहीं।
Factsheet की ₹10,000 lump-sum value को दस गुना करने पर ₹1 लाख का समान ऐतिहासिक निवेश लगभग ₹5.42 लाख Direct plan या ₹5.08 लाख Regular plan होता है।
पांच वर्षों में ₹10,000 monthly SIP, महीने के पहले business day की AMC methodology के अनुसार, कुल ₹6 लाख योगदान के मुकाबले Direct plan में ₹11,93,742 और Regular plan में ₹11,48,865 दिखाती है। Lump-sum CAGR को सीधे SIP return न समझें; दोनों में cash-flow timing अलग है।
उसी factsheet का एक साल का return Direct plan में −6.53%, Regular plan में −7.41% और benchmark NIFTY SMALLCAP 250 TRI में −3.93% है। Benchmark return और category average अलग चीजें हैं। उस तारीख का AUM लगभग ₹29,463 करोड़ था।
Turnover क्या बताता है?
Turnover क्या बताता है?
July monthly statement में annual portfolio turnover 0.49 times दर्ज है; June statement में 0.73 times था। इससे यह निष्कर्ष नहीं निकलता कि fund हर साल अपने 70% से अधिक stocks जरूर बदलता है। Turnover एक ratio है; यह हर holding बदले जाने का प्रमाण नहीं है।
निवेशक के लिए क्या सीख है?
निवेशक के लिए क्या सीख है?
Fund को केवल हाल के return, नए stock या portfolio churn के आधार पर न चुनें। Scheme का वर्तमान Riskometer, mandate, costs, concentration, liquidity और अपने लक्ष्य/अवधि देखें। Small-cap में तेज़ उतार-चढ़ाव और मूलधन का नुकसान संभव है। किसी दूसरे small-cap fund को केवल “stable” कह देने से वह सुरक्षित नहीं हो जाता।
यह सामान्य Financial Education है, व्यक्तिगत खरीद या बिक्री की सलाह नहीं। पिछला प्रदर्शन भविष्य के परिणामों की गारंटी नहीं है। निर्णय से पहले latest AMC disclosures पढ़ें।
मूल स्रोत और तुलना की विधि
मूल स्रोत और तुलना की विधि
दोनों monthly statements की equity-name, share-quantity और %NAV columns की तुलना की गई है। Percentages दो decimal तक round हैं। Company-ownership stake के लिए अलग share-capital denominator चाहिए; यहाँ ऐसी अपुष्ट percentages नहीं दी गई हैं।
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