DOMANDE FREQUENTI

• 🙋 Perchè dovrei rivolgermi a un consulente finanziario?

• La finanza è ovunque: spese, bollette, tasse, mutui, assicurazioni, pensioni, vacanze, case, figli, istruzione... Ti aiuto nella gestione delle tue finanze, nella pianificazione della tua vita o della tua famiglia, a programmare spese, a investire i risparmi, a uscire dal giogo dei costi nascosti bancari, e a formare la tua cultura finanziaria. Avere un esperto sempre a disposizione fa una differenza ENORME in termini reali! Provare per credere.
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• 💪 Cosa vuol dire indipendente?

• Non lavoro per le banche. Lavoro SOLO PER TE. Cerco i prodotti migliori sul mercato (fondi, azioni, obbligazioni, polizze, mutui, reits, fondi pensione ecc...) A SECONDA DELLE TUE ESIGENZE! Che siano  della banca x, y o z non fa differenza. Se tu sarai soddisfatto il contratto sarà rinnovato.
  Si capisce bene che il mio unico interesse è far star bene il cliente.

• 🏛️ Se ho investimenti in banca?

• Oserei dire, SOPRATTUTTO se hai investimenti in banca un consulente indipendente può fare al caso tuo. Probabilmente sei pieno di costi nascosti e commissioni elevate ma non lo sai. Contattami per un analisi di portafoglio e ti faccio vedere, numeri alla mano, quanto stai pagando ogni anno! Credimi che ti verrà un colpo...

• 💸  Ho un consulente in banca e non pago nulla, è un amico di famiglia.

• Sicuro? Sappi che NON ESISTE CONSULENZA GRATUITA; se il consulente non viene pagato direttamente da te, significa che guadagna attraverso la vendita di determinati prodotti; oppure la parcella viene sottratta dai rendimenti del portafoglio, motivo per cui a te SEMBRA di non pagare nulla (ma guadagni poco). Contattami e ti mostro, gratuitamente, quanto stai pagando realmente.
  Per questo motivo, nel 2025 è fondamentale avere un consulente che agisca esclusivamente nel tuo interesse.

• 🤝 Posso fidarmi?

• Si. Sono un consulente finanziario autonomo iscritto all'albo unico italiano con delibera 2645 del 18/12/2024 .
  Lo puoi verificare sul portale dell'organismo dei consulenti finanziari qui: https://www.organismocf.it/portal/web/portale-ocf/ricerca-nelle-sezioni-dell-albo

• 🤑 E' un servizio per ricchi? Devo avere un patrimonio minimo?

• Non c'è una soglia minima. Il costo del servizio è in percentuale al patrimonio gestito .
  E' quindi proporzionale: non importa che il patrimonio sia di 10k o di 10 milioni. Chiedimi un preventivo gratuito, poi valuti tu la convenienza del mio servizio rispetto a quanto stai pagando in banca!

• 💼  Se ho un azienda?

• Sei nel posto giusto. Gestione della liquidità, dei fondi, delle riserve, del TFR, di polizze assicurative ecc... sono tutti servizi che ti posso offrire per gestire al meglio le finanze aziendali. Clicca qui

• 💳 Quanto costa e come devo pagare?

• Dipende. Ci sono servizi che hanno una cifra spot (una tantum) e altri (come la gestione patrimoniale) che vengono pagati in percentuale al patrimonio gestito (di norma tra lo 0,5% e l'1% del patrimonio gestito). Considera che in banca paghi almeno  il doppio ma non lo sai.
  Quello che devi sapere è che il risparmio e i benefici del servizio sono di gran lunga superiori alla parcella e te lo mostro prima di firmare il contratto. Inoltre il costo finito ti VIENE COMUNICATA IN ANTICIPO in totale trasparenza, poi decidi tu.
  Niente sorprese o aumenti in corso d'opera.

• 📌   Dovrò inviarti i miei soldi per iniziare a investire?

• No. Non entrerò mai in contatto con i tuoi soldi, ne con le tue password.

• 🕘 Il mio consulente è sempre a disposizione?

• Si. 7/24 (compatibilmente con le normali funzioni biologiche umane quali per esempio il sonno!)

• 🏦 Se stipulo un contratto di consulenza in materia di investimenti devo cambiare banca?

• No, o almeno, non necessariamente. Inizialmente procedo a un analisi del rendimento e dei costi del tuo portafoglio. In caso di grosse inefficienze o costi nascosti e/o troppo alti si possono negoziare con la banca condizioni migliori. Solo in caso di impossibilità nel migliorare le cose cerchiamo una soluzione più efficiente per te.
  Il focus è sul cliente. Sempre.

• 📞 Come faccio a contattarti?

• Mandami una mail, scrivimi su whatsapp, chiamami o contattami sui social.
  Ti ricontatto appena posso. Le consulenze "conoscitive" sono gratuite, non preoccuparti!

• 🤫 Parlo dei miei soldi con un te, come funziona la privacy?

• I CFA sono obbligati a rispettare leggi e regolamenti sulla protezione dei dati personali.
  Il GDPR (Regolamento Generale sulla Protezione dei Dati) impone regole rigorose su raccolta, trattamento e conservazione dei dati. Qualsiasi informazione condivisa dal cliente è trattata con la massima confidenzialità e non può essere divulgata a terzi. A fondo pagina trovi tutti i documenti relativi alla privacy.

• 📈 Ho un conto titoli su broker estero (Degiro, IB ecc...) e non voglio chiuderlo.

• Non lo chiuderai. Posso fare un analisi del tuo portafoglio per farti avere un parere oggettivo ma non sei obbligato a spostare o riallocare nulla. Molti clienti a cui faccio consulenza patrimoniale vogliono tenere un conto (investimenti o trading) per operare in libertà senza interferenze ne consigli. Nessun problema!

• 🏡 Non ho un portafoglio titoli, ma ho alcune case di proprietà e non so come gestirle...

• Contattami gratuitamente e pianifichiamo la migliore gestione PER TE.
  Quante case hai? Sono messe a reddito? Vale la pena affittarle o venderle? Quanto spendi tra tasse e manutenzione? Conviene venderle tutte, alcune o nessuna (per diversificare il patrimonio)? Analizziamo costi e benefici e troviamo la soluzione migliore.

• 🤔 Non so nulla di investimenti, a cosa mi serve un consulente?

• Tranquillo, è una situazione molto comune. L'Italia è all'ultimo posto in Europa per istruzione finanziaria, e un consulente serve anche a questo. Oltre a farti risparmiare in termini reali e tangibili, posso farti imparare molte cose, accrescendo così la tua cultura finanziaria. Dai un occhiata al glossario finanziario, prova uno dei quiz e seguimi sui social per imparare gratis!

• 🧾 Vorrei comprare casa, è il momento giusto? Tasso fisso o variabile?

• La risposta non può mai essere univoca.
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• 📊Non ho un'idea chiara delle entrate e uscite della mia famiglia, puoi essermi utile?

• Certo, possiamo redigere un bilancio famigliare e decidere quanta parte di reddito (e quale) destinare ai figli, alla casa, agli investimenti, alla previdenza o ad altri progetti che ti stanno a cuore. La parola magica in questi casi è pianificazione.

• 🗣️ Posso chiedere un confronto gratuito?

• Certo, puoi chiedere un confronto per toglierti dei dubbi o per fare domande, il primo confronto serve per capire se e quale servizio può fare al caso tuo!
  Si paga solo alla stipula del contratto, e saprai in anticipo il costo FINITO, senza sorprese.
  Contattami pure!

• ✈️ Se abito lontano?

• Non c'è nessun problema, si può fare tutto online o tramite videochiamata. Poi se ci sarà l'occasione di vederci tanto meglio!

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