Запрос по 115-ФЗ от Сбербанка: что это?

Что такое запрос по 115-ФЗ?

Запрос по 115-ФЗ — это требование от банка к юридическому лицу или индивидуальному предпринимателю о предоставлении документов и информации о финансово-хозяйственной деятельности. Основанием для отправки запроса служит Федеральный закон № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма».

Зачем банки отправляют запросы по 115-ФЗ?

Банки обязаны проводить проверку клиентов и выявлять подозрительные операции. Запрос по 115-ФЗ позволяет банку:

 Оценить риски сотрудничества с клиентом;

 Выявить операции, связанные с сомнительной деятельностью;

 Собрать доказательства неправомерных действий и сообщить о них в Росфинмониторинг...