вторник, 10 септември 2024 г.

Време за четене: 2 минути

Животозастрахователна компания или инвестиционен посредник?

След редица законодателни промени през последните години и възможностите, които предоставя Европейското икономическо пространство (ЕИП) заключихме, че е по-ефективно да се инвестира* чрез инвестиционни посредници, извършващи търговия на регулирани пазари, а на застрахователите да доверим само застрахователната си защита. Така сме застраховани по наша мярка само за времето, което е необходимо и използваме максимално предимствата на инвестирането, което разбираемо очакваме да ни осигури ликвидност във всеки един момент от живота на инвестицията! В допълнение избягваме правила и условия, които е възможно да ни ограничават за двете различни по същество нужди едновременно. Този метод на финансова защита и инвестиране не е от вчера и се нарича BTIR ("Buy term, and invest the rest"). Ние инвестираме и прехвърляме риска си по този начин за да обезпечим личното си бъдещо потребление. Вече повече от пет (5) години, когато някой ни попита го ориентираме да се обърне към лицензиран ивестиционен посредник и регистриран застрахователен посредник. Считаме, че обсъждането и изборът на инвестиционни инструменти НЕ е работа на инвеститора или на продуктовия продавач (лице различно от инвестиционен консултант). Обратната връзка, която получаваме от тези потребители след време е изпълнена със задоволство и благодарност. Разбира се ако Ви преследват кредитори или искате да лишите законните си наследници от определена сума пари след смъртта Ви в този случай ще е по-добре да инвестирате чрез животозастрахователна компания! Добре е да знаете, че имате защита от принудително изпълнение при застрахователно събитие и изтичане срока на застраховката. Това означава, че в някои случаи може да се наложи да чакате до навършване на по-късна възраст (например 80 години). Не всички плащания към Вас са защитени.

Изготвихме за Вас сравнение. Можете да го разгледате по-долу.

!- Публикацията има за цел да илюстрира въздействието на законите и не представлява инвестиционен съвет.     *- Глобално диверсифициран портфейл в защитни и динамични активи с регулярно ребалансиране изложен изцяло на колебанията на пазара (БЕЗ уговорки за изплзщане на гарантирани суми при обратно получаване).     Използвана информация: 5+1 предимства на застраховките „Живот“ ; Застраховки живот - практични съвети ; Доходи от доброволно осигуряване и застраховане ; Данък върху доходите на физическите лица ; Данъчни облекчения ; Ваша работа ли е да избирате инвестиционни инструменти ; Ниските такси са достъпни ; Смисълът на данъчните облекчения