Gestion de patrimoine

Un audit patrimonial vous permet de disposer d'une vision claire et précise de votre situation actuelle, des solutions à mettre en place pour répondre au mieux à vos objectifs .

Cette prestation en 2 rendez-vous comprend :

    • Recueil des informations (dossier d'information client : DIC),
    • Identification et l'explicitation des solutions à mettre en place afin de construire, développer ou bien optimiser votre patrimoine.
    • Réponses à vos objectifs actuels et futurs en vous présentant les différentes étapes à mettre en place dans la phase bilan.
    • Présentation des différentes stratégies juridiques, fiscales et financières les plus appropriées selon votre situation (comme : réduire votre assiette fiscale, améliorer votre retraite, la rentabilité de vos placements, protéger votre famille, etc.).
    • Remise d'un rapport écrit reprenant les éléments clefs , les préconisations éclairées précisant les avantages, les inconvénients et les bénéfices de chaque solution. Bilan à 5 et 10 ans.

N'hésitez plus, contactez nous !


A wealth auditing allows you to have a clear and precise vision of your current situation, solutions to put in place to best meet your objectives or goals.

This service in 2 appointments includes:

  • Collection of information (customer information file: DIC),
  • Identification and explanation of the solutions to put in place to build, develop or optimize your assets.
  • Answers to your current and future goals by presenting you the different steps to put in place in the balance sheet phase.
  • Presentation of the most appropriate legal, fiscal and financial strategies according to your situation (such as: reducing your tax base, improving your retirement, the profitability of your investments, protecting your family, etc.).
  • Delivery of a written report containing the key elements, the enlightened recommendations specifying the advantages, disadvantages and benefits of each solution. Balance sheet at 5 and 10 years old.

Do not hesitate any more, contact us!

Pourquoi investir dans le neuf ?

La loi Pinel, le dispositif majeur pour investir dans le neuf

La loi Pinel offre aux particuliers réalisant l’acquisition d’un logement neuf une réduction d’impôts de 12 à 18% du montant investi sur 6 ou 9 années.

Exemple :

Pour un investissement de 150 000 €. Economie d’impôts sur 9 années de 27 000 € soit 3 000 € par an.

Pour bénéficier des atouts de la loi Duflot, vous devez louer votre logement nu pendant 6 ou 9 ans.


Les assouplissements du dispositif Pinel…

Les propriétaires peuvent désormais choisir parmi 2 durées d'engagement de location : 6 ou 9 ans.

L'avantage fiscal étant proportionnel à la durée de location :

  • de 12% sur 6 ans,
  • ou de 18% sur 9 ans.

Les ascendants et descendants sont de nouveau intégrés aux locataires potentiels. Vous pouvez ainsi investir dans un logement neuf et louer votre bien à vos enfants durant leur études secondaires. Ces années de location à vos proches seront prises en compte dans la durée de l'engagement locatif.

Grâce au dispositif Pinel , vous pouvez ainsi bénéficier :

  • d'un montage financier optimisé,
  • d'un emprunt autofinancé par l’impôt,
  • d'un loyer couvert en totalité par l'emprunt ou en partie réduisant ainsi votre effort d’épargne

Exemple de défiscalisation en loi Pinel sur 9 ans :

Un couple imposé à 4 900 € par an peut choisir d'investir pour obtenir une réduction fiscale.

Pour cela il fait le choix d’investir sur du neuf (Loi Pinel). Il acquiert un appartement d'une surface de 50m² avec balcon de 9 m² d’une valeur de 165 000 € . Cet achat va leur générer une réduction d’impôts de 29 700 € sur 9 ans (18% de 165 000 €) soit 3 300 € d'économie d'impôt par an. Cet appartement sera donc louer à 473 € hors charges par mois (plafond de loyer en zone B1 à 10,07 €).

Cette opération sera donc financée à 100 % par un emprunt sur une durée de 20 ans, à un taux fixe de 1,64% avec assurance de 0,20% soit une mensualité de 834 €.