MÓDULO 7

 

 

          PRODUCTOS Y SERVICIOS FINANCIEROS Y DE SEGUROS

 

 

 

 

 

 

 


 

                                     OBJETIVOS GENERALES

 

                El objetivo principal que debemos marcarnos en este módulo es conseguir entroncar las necesidades y referencias del sistema productivo, sus realizaciones y dominios profesionales, con las capacidades terminales que han de conseguir los alumnos al finalizar los estudios del módulo.

 

            Los objetivos específicos de esta materia se concretan en la consecución por los alumnos de las siguientes capacidades terminales:

 

            1.- Analizar la organización del sector financiero y de seguros, sus relaciones internas y su función en la economía.

 

            2. Interpretar las características de los productos y servicios financieros y de seguros en relación con los segmentos de demanda en los que tienen aplicación.

 

            3.- Realizar los cálculos y analizar los procedimientos administrativos relativos a los productos y servicios financieros y de seguros.

 

            4.- Analizar las características de los valores mobiliarios y los procedimientos de emisión, contratación, amortización y/o liquidación de los mismos y realizar los cálculos generados

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 


 

                                                           

ORGANIZACIÓN DE CONTENIDOS

 

A) UNIDADES DE TRABAJO Y DISTRIBUCIÓN TEMPORAL DE CONTENIDOS

                                  UNIDADES DE TRABAJO

       HORAS

BLOQUE 1.-

    U.T. Nº 1.-  Introducción al Módulo

    U.T. Nº 2.-  El sistema financiero y los intermediarios bancarios

    U.T. Nº 3.-  Intermediarios financieros no bancarios

 

 

BLOQUE 2.-

    U.T. Nº 4.-  El mercado de valores: Valores mobiliarios

    U.T. Nº 5.-  Operaciones con valores mobiliarios

 

 

BLOQUE 3.-

    U.T. Nº 6.-  Productos financieros de pasivo

    U.T. Nº 7.-  Productos financieros de activo

    U.T. Nº 8.-  Otros productos y servicios bancarios

 

 

BLOQUE 4.-

    U.T. Nº 9.-  El contrato de seguro

    U.T. Nº 10.-            Los productos y servicios del seguro

 

 

BLOQUE 5.-

    U.T. Nº 11.-            Organización de entidades bancarias

    U.T. Nº 12.-            La organización de la empresa de seguros

 

 

BLOQUE 6.-

    U.T. Nº 13.-            Elementos del marketing financiero

 

 

             1

             6

             4

 

 

 

             6

             8

 

 

             

            15

            22

            10

             

             

             

             6

            14

 

             

 

             3

             2

 

 

 

             9

 

           110

 

 

 

 

 

 

 

B) ELEMENTOS DE LAS UNIDADES DE TRABAJO

 

 

                                   U.T. Nº 1: INTRODUCCIÓN AL MÓDULO

           CONCEPTOS

    PROCEDIMIENTOS

         ACTIVIDADES

- Funciones del profesional de la administración y finanzas en relación con los bancos y entidades de seguros.

 

- Unidades de trabajo del Módulo.

 

- Metodología didáctica y actividades de enseñanza-aprendizaje.

 

- Proceso de evaluación:

   * Conceptos evaluables

   * Métodos y formas de evaluación

   * Calificaciones

- Análisis del perfil profesional del Título.

 

- Identificación de las funciones y tareas que tienen que ver con el trabajo administrativo en un banco o una entidad de seguros.

 

- Explicación de las distintas unidades programadas.

 

- Explicación de la metodología didáctica.

 

- Definición de los conceptos evaluables y proposición de formas y actividades de evaluación.

- Análisis de las realizaciones y dominios profesionales identificados en la unidad de competencia 7 del Título.

 

- Análisis de las capacidades terminales y de los criterios de evaluación definidos para el módulo profesional 7 del mismo título y comparación con los dominios profesionales requeridos para este administrativo.

 

 

 

 

Criterios de evaluación

 

            - Describir las funciones de un técnico administrativo en relación con los productos y servicios financieros y de seguro.

 

            - Describir el trabajo administrativo que se realiza en las oficinas bancarias y/o de seguros.

 

 

 

 

 

             U.T. Nº 2: EL SISTEMA FINANCIERO Y LOS INTERMEDIARIOS

                                                             BANCARIOS

           CONCEPTOS

    PROCEDIMIENTOS

         ACTIVIDADES

- El sistema financiero y su función económica.

 

- Estructura general del sistema financiero:

   * Elementos que lo integran

   * Estructura básica

 

- La banca publica:

   * La banca publica en el seno de la U.E.

   * El Banco de España

   * La banca de titularidad pública en España

 

- La banca privada:

   * Funcionamiento del negocio bancario

   * Estructura de los bancos

 

- Las cajas de ahorro y las cooperativas de crédito

- Descripción de la composición y comprensión del funcionamiento de los mercados financieros y su evolución futura.

 

- Identificación de la principal autoridad monetaria y financiera en España y sus órganos ejecutivos.

 

- Identificación de las principales funciones del banco de España.

 

- Distinción entre banca pública, privada, cajas de ahorro y cooperativas de crédito.

 

- Identificación de las normas que afectan a la actividad bancaria: comunitaria y española.

- Consulta a la prensa diaria o especializada localizando los distintos componentes del sistema financiero español, para proceder a su identificación y clasificación.

 

- Confección de un esquema donde aparezcan representados los componentes del sistema financiero indicando las relaciones que hay entre ellos.

 

- Realización de un análisis, comparando las funciones de las entidades del sistema financiero español.

 

- Confección de un esquema sobre legislación básica aplicable al sector financiero

 

 

Criterios de evaluación

 

            - Describir la estructura del sector financiero identificando los distintos tipos de entidades que lo componen.

 

            - Explicar las funciones del sector financiero en el conjunto de la economía.

 

            - Explicar la función del banco de España en la regulación del sector financiero y como instrumento de política monetaria.

 

            - Precisar la función del coeficiente de caja y del Fondo de Garantía de Depósitos.

 

            - Identificar la legislación que regula la actividad del sector financiero.

 

            - Explicar la organización del sector bancario especificando las relaciones interbancarias habituales.

 

 

               U.T. Nº 3: INTERMEDIARIOS FINANCIEROS NO BANCARIOS

           CONCEPTOS

    PROCEDIMIENTOS

         ACTIVIDADES

- El sector del seguro como intermediario financiero:

   * Concepto

   * Legislación aplicable

 

- Las compañías de seguro:

   * Concepto

 

- Condiciones para ejercer la actividad aseguradora:

   * Autorización administrativa

   * Garantías financieras

 

- Intervención administrativa en el sector del seguro:

    * Concesión y revocación de autorizaciones administrativas

    * Medidas especiales de control

    * Potestad sancionadora

    * Intervención en la liquidación de entidades aseguradoras

 

- Competencias de las comunidades autónomas en materia de seguros.

 

- Establecimientos financieros de crédito

- Descripción de la organización del sector del seguro.

 

- Enumeración y diferenciación entre las formas que puede adoptar una empresa de seguros.

 

- Identificación de las normas que afectan a la actividad de seguros: comunitaria y española.

 

- Enumeración y descripción de otras entidades financieras como empresas de leasing, factoring, etc.

- Elaboración de un esquema en el que se indique la organización y relaciones entre los distintos componentes del sector bancario y del seguro.

 

- Confección de un esquema sobre legislación básica aplicable al sector del seguro

 

 

 

Criterios de evaluación:

 

            - Describir la estructura del sector del seguro identificando los distintos tipos de entidades que lo componen.

 

            - Identificar la legislación que regula la actividad del sector del seguro.

 

            - Explicar la organización del sector del seguro especificando las relaciones básicas entre las entidades que lo componen.

 

 

 

 

           U.T. Nº 4: EL MERCADO DE VALORES: VALORES MOBILIARIOS

           CONCEPTOS

    PROCEDIMIENTOS

         ACTIVIDADES

- Mercados financieros en España.

 

- El mercado de valores y su ley reguladora.

 

- La C.N.M.V.:

   * Funciones

   * Organización

 

- El mercado primario de valores:

   * Modalidades de valores emitidos

   * Requisitos de emisión

 

- Las Bolsas de valores:

    * Funciones

    * Organización

    * Intermediarios financieros

    * El segundo mercado bursátil

 

- Activos negociables y no negociables.

 

- Los fondos de inversión:

    * Naturaleza

    * Modalidades financieras

    * Tratamiento fiscal

 

- Otros mercados secundarios organizados:

    * Mercado de D.P. anotada

    * Mercado de renta fija privada

    * Mercados de opciones y de futuros

 

- Valores sin cotización oficial

- Descripción de la organización del mercado de valores mobiliarios e identificación de los organismos que intervienen, sus funciones y relaciones.

 

- Descripción de las diferentes clases de títulos valores existentes en el mercado mobiliario.

 

- Distinción entre títulos de renta fija y variable, públicos y privados y definición de los principales activos financieros a corto plazo.

 

- Estudio y análisis de la función de los valores mobiliarios como formas de inversión y fuentes de financiación

- Explicación de las funciones de los organismos y sociedades que intervienen en el mercado bursátil.

 

- Análisis de la información obtenida basándose en folletos de bancos, prensa, etc. sobre diversos tipos de valores mobiliarios e instrumentos financieros, sus cotizaciones y rentabilidad.

 

- Puesta en marcha por grupos de alumnos de un ejercicio de simulación de tenencia de una cartera de valores

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Criterios de evaluación

 

            - Identificar las normas fundamentales que regulan el funcionamiento del mercado de valores.

 

            - Describir la organización del mercado de valores mobiliarios especificando el tipo de entidades y organismos que intervienen en el mismo.

 

            - Describir la función de los intermediarios financieros en el mercado de valores mobiliarios.

 

            - Clasificar los valores mobiliarios utilizando como criterio el tipo de renta que generan, la clase de entidad emisora y los plazos de amortización.

 

            - Precisar el concepto de fondo de inversión y describir las características de sus distintos tipos.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

                    U.T. Nº 5: OPERACIONES CON VALORES MOBILIARIOS

           CONCEPTOS

    PROCEDIMIENTOS

         ACTIVIDADES

- Conceptos previos

 

- Sistemas de contratación en bolsa:

   * En corros

   * El mercado continuo

   * El mercado electrónico de renta fija

   * Índices bursátiles

 

- Ordenes de bolsa

 

- Operaciones bursátiles

   * Liquidación de operaciones al contado

   * Dividendos

 

- Ampliaciones de capital

 

- Pignoración de valores mobiliarios

 

- O.P.A.S.

- Utilización de la terminología bursátil habitual y análisis de las características básicas del mercado continuo.

 

- Interpretación de la información aparecida en la prensa diaria y en los boletines informativos de los bancos y otros organismos sobre la cotización y rentabilidad anual e histórica de los valores mobiliarios e índices de bolsa.

 

- Descripción del proceso de emisión de los distintos tipos de valores mobiliarios, así como de las principales operaciones realizadas en los mercados financieros.

 

- Análisis y comparación de las rentabilidades, ventajas fiscales, costes de compra, etc. de los distintos valores mobiliarios.

- Descripción del funcionamiento de una operación de compra-venta de valores en bolsa.

 

- Confección de los correspondientes documentos para operaciones realizadas con valores mobiliarios.

 

- Consulta, discusión y seguimiento de los principales índices bursátiles así como de la cotización de los distintos valores.

 

- Gestión de la cartera de valores creada en el tema anterior.

 

 

 

 

Criterios de evaluación

 

            - Interpretar la información proporcionada por los diferentes índices utilizados en el mercado de valores mobiliarios.

 

            - Explicar la función de los valores mobiliarios como formas de inversión y fuentes de financiación.

 

            - Precisar y describir los parámetros que definen la emisión de los distintos tipos de valores mobiliarios e identificar los sujetos que intervienen en cada caso.

 

- Precisar y calcular los parámetros correspondientes de las ampliaciones de capital.

 

                         U.T. Nº 6: PRODUCTOS FINANCIEROS DE PASIVO

           CONCEPTOS

    PROCEDIMIENTOS

         ACTIVIDADES

- Origen de fondos: el pasivo bancario.

 

- Las cuentas corrientes.

 

- Las cuentas de ahorro a la vista.

 

- Las Imposiciones a plazo fijo.

 

- Otras modalidades de cuentas y pasivos bancarios.

 

- Gastos y liquidación de intereses en cuentas bancarias.

- Identificación de las principales características de los distintos tipos de cuentas bancarias.

 

- Estudio y análisis de las posibilidades de utilización y normas de uso de las cuentas corrientes.

 

- Estudio y análisis comparado del uso de los distintos productos de pasivo

- Confección de un esquema con las operaciones básicas de los bancos agrupándolas en activas y pasivas.

 

- Estudio y comparación de las características mas importantes y condiciones aplicadas por los diferentes bancos en sus operaciones pasivas consultando la prensa especializada o las propias oficinas bancarias.

 

- Simulación de operaciones pasivas en las que:

 * Se calcularán gastos e impuestos

 * Se liquidaran las mismas                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                           * Se liquidaran las mismas

 

 - Análisis sobre la solvencia de diferentes tipos de clientes.

 

 

 

 

Criterios de evaluación

 

            - Explicar las características de los productos financieros de pasivo tipo.

 

            - Analizar los productos bancarios para la rentabilización del ahorro.

 

            - Distinguir las operaciones bancarias a las que afectan algún impuesto o no.

 

            - Calcular intereses, impuestos, gastos y realizar la liquidación de las distintas operaciones de pasivo.

 

 


 

                         U.T. Nº 7: PRODUCTOS FINANCIEROS DE ACTIVO

           CONCEPTOS

    PROCEDIMIENTOS

         ACTIVIDADES

- Aplicación de fondos: el activo bancario

 

- El descuento comercial y los documentos descontables:

   * La letra de cambio

   * El descuento de letras de cambio

   * El descuento de otros documentos

   * El descuento de remesas: facturas de negociación

 

- Los préstamos y los créditos:

   * Concepto

   * Clases

   * Liquidación

 

- Cuentas de crédito

 

- Los créditos de firma: avales bancarios

 

- Cartas de crédito

- Comparación entre operaciones bancarias como:

   * El descuento y la gestión de cobro

   * Préstamo y crédito                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                  is de la clasificación de los distintos tipos de prestamos y sus garantías determinando los elementos personales que

- Análisis de la clasificación de los distintos tipos de préstamos y sus garantías determinando los elementos personales que intervienen en la formalización de un préstamo y distinguiendo entre prestamista y prestatario.

- Estudio y comparación de las características mas importantes y condiciones aplicadas por los diferentes bancos en sus operaciones activas consultando la prensa especializada o las propias oficinas bancarias.

 

Simulación de operaciones activas en las que:

 * Se calcularan intereses

 * Se calcularan gastos e impuestos

 * Se liquidaran las mismas                                                                                                                                        * Se liquidaran las mism

- Análisis sobre la solvencia de diferentes tipos de clientes.

 

 

Criterios de evaluación

 

            - Explicar las características de los productos financieros de activo tipo especificando la garantía requerida en cada caso.

 

            - Precisar los elementos que intervienen en una operación de prestamos y que función tiene cada uno de ellos.

 

            - Describir los aspectos que hay que tener en cuenta a la hora de analizar el riesgo de una operación y decidir a cerca de su concesión.

 

            - Calcular intereses, impuestos, gastos y realizar la liquidación de las distintas operaciones de activo.


 

                  U.T. Nº 8: OTROS PRODUCTOS Y SERVICIOS BANCARIOS

           CONCEPTOS

    PROCEDIMIENTOS

         ACTIVIDADES

Giros y ordenes de abono.

 

- Transferencias y traspasos.

 

- Cheques bancarios, de viaje y de gasolina.

 

- Tarjetas de crédito y de débito.

 

- Efectos en gestión de cobro.

 

- Domiciliaciones

 

- Mercado de divisas

 

- Medios exteriores de pago.

 

- Servicios de intermediación en valores mobiliarios.

 

- Servicios permanentes de caja.

 

- Otros servicios.

- Descripción de la evolución del mercado en cuanto a la aparición de nuevos productos y servicios bancarios.

 

- Identificación de las principales características de los distintos servicios bancarios.

 

- Identificación del papel de los bancos en las operaciones de compra-venta de valores.

 

- Estudio de operaciones básicas en el extranjero.

 

-Análisis de la problemática de los morosos.

- Estudio y comparación de las características mas importantes y condiciones aplicadas por los diferentes bancos en sus operaciones de servicio consultando prensa especializada o en las propias oficinas bancarias.

 

- Resolución de cuestiones sobre características y posibilidades de aplicación de servicios bancarios típicos.

 

- Confección de una relación en la que aparezcan distintas operaciones bancarias y se indique:

 * Si están  o no exentas de IVA

 * Que impuestos les afecta                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                      * Que impuestos les afectan

 

 

 

Criterios de evaluación

 

            - Explicar las características de los servicios bancarios.

 

            - Describir las distintas operaciones que puede realizar un cliente en moneda extranjera con el banco.

 

            - Explicar como se gestiona una cartera de valores

 

            - Describir las nuevas formas de banca que han ido apareciendo.

 


 

                                     U.T. Nº 9: EL CONTRATO DE SEGURO

           CONCEPTOS

    PROCEDIMIENTOS

         ACTIVIDADES

- El contrato de seguro:

    * Concepto

    * Elementos

 

- Seguro múltiple y coaseguro.

 

- Tipos de seguro: clasificación

- Análisis de las diferentes formas que puede adoptar una entidad aseguradora y el papel de los agentes de seguros.

 

- Definición de los contenidos de una póliza de seguros y su estructura, distinguiendo entre asegurado, tomador y beneficiario del seguro.

 

- Definición de la terminología básica relativa a los seguros

- Búsqueda y obtención de las principales normas jurídicas que regulan el contrato del seguro

 

 

- Confección de un esquema en el que aparezcan los derechos y obligaciones de los integrantes de un contrato de seguros.

 

 

 

 

 

 

Criterios de evaluación

 

            - Identificar los elementos personales que intervienen en un contrato de seguro y las distintas partes de una póliza de seguro

 

            - Interpretar la normativa fiscal que afecta a los seguros.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

                   U.T. Nº 10: LOS PRODUCTOS Y SERVICIOS DEL SEGURO

           CONCEPTOS

    PROCEDIMIENTOS

         ACTIVIDADES

- Seguro de incendios

 

- Seguro contra robo

 

- Seguro de transportes terrestres

 

- Otros seguros de cosas.

 

- Seguros de responsabilidad civil.

 

- Seguro de vehículos

 

- Seguros sobre el patrimonio

 

- Seguros personales:

    * Vida

    * Accidentes

    * Enfermedad

 

- Planes y fondos de pensiones

 

- Seguros de jubilación.

- Identificación de los riesgos cubiertos, duración, capital asegurado, condiciones de adhesión, y demás elementos de los distintos tipos de contratos de seguros.

- Identificación, distinción y estudio de los distintos componentes referidos a:

·         Planes de pensiones

·         Fondos de pensiones

·         Planes de jubilación

 

- Reconocimiento sobre un documento real de las diferentes partes de distintas pólizas de seguros.

 

- Confección de pólizas de seguros.

 

- Comparación de las diferentes cláusulas de las pólizas del seguro.

 

 

Criterios de evaluación

 

            - Explicar las características y modalidades de:

                        * Los seguros personales

                        * Los seguros de propiedad

                        * Los seguros combinados y mixtos

 

            - Analizar las diferencias entre los fondos y los planes de pensiones.

 

 


 

                  U.T. Nº 11: ORGANIZACIÓN DE ENTIDADES BANCARIAS

           CONCEPTOS

    PROCEDIMIENTOS

         ACTIVIDADES

- Oficinas centrales:

   * Funciones

   * Departamentos

   * Relaciones con sucursales

 

- Sucursales y agencias:

   * Oficina tipo

   * Funciones

   * Departamentos

 

- Autorización de operaciones y delegación de competencias.

- Interpretación del organigrama de una entidad bancaria.

 

- Diferenciación entre los departamentos de una oficina bancaria identificando las funciones que realiza cada uno de ellos y el personal que lo ocupa.

 

- Descripción del trabajo que se realiza en una oficina bancaria.

 

- Localización dentro de una oficina bancaria, de los departamentos, archivos de documentos y material, cajero automática, caja fuerte, etc.

 

- Descripción de los productos básicos indicando las ventajas para el cliente y los beneficios para el banco.

 

- Determinación del proceso administrativo básico que hay que seguir en cada operación.

- Realización de una visita a una entidad bancaria, bien de forma individual o por grupos de trabajo para la obtención de información.

 

- Confección de un organigrama de la organización de la oficina anteriormente visitada.

 

- Estudio y análisis de la documentación obtenida en la visita anterior.

 

- Confección de un esquema del proceso administrativo básico seguido en las principales operaciones estudiadas.

 

- Cumplimentación de los documentos reales utilizados en alguna operación bancaria.

 

Criterios de evaluación

 

            - Describir la organización y relaciones funcionales de una oficina bancaria típica.

            - Elaborar el esquema de una oficina bancaria e:

                        * Identificar los distintos departamentos

                        * Describir como se relacionan las personas

                        * Explicar los niveles de jerarquía

            - Interpretar organigramas funcionales típicos de empresas financieras identificando los flujos de información implícitos en los mismos.

            - Identificar los documentos tipo de comunicación interna y externa con los clientes de entidades financieras.

            - Describir los procedimientos administrativos bancarios de las operaciones más normales.


 

             U.T. Nº 12: LA ORGANIZACIÓN DE LA EMPRESA DE SEGUROS

           CONCEPTOS

    PROCEDIMIENTOS

         ACTIVIDADES

 Oficinas centrales:

    * Funciones

    * Departamentos

    * Relaciones con sucursales

 

- Sucursales y agencias:

    * Oficina tipo

    * Funciones

    * Departamentos

 

- Procedimientos administrativos básicos en oficinas de seguros.

- Interpretación del organigrama de una entidad de seguros.

 

- Diferenciación entre los departamentos de una oficina de seguros identificando las funciones que realiza cada uno de ellos y el personal que lo ocupa.

 

- Descripción del trabajo que se realiza en una oficina de seguros.

 

- Localización dentro de una oficina de seguros, de los departamentos, archivos de documentos y material, etc.

 

- Descripción de los productos básicos indicando las ventajas para el cliente y los beneficios para la compañía.

 

- Determinación del proceso administrativo básico que hay que seguir en cada operación.

- Realización de una visita a una entidad de seguros, bien de forma individual o por grupos de trabajo para la obtención de información.

 

- Confección de un organigrama de la organización de la oficina anteriormente visitada.

 

- Estudio y análisis de la documentación obtenida en la visita anterior.

 

- Confección de un esquema del proceso administrativo básico seguido en las principales operaciones estudiadas.

 

- Cumplimentación de los documentos reales utilizados en alguna operación de seguro.

 

 

Criterios de evaluación

 

            - Describir la organización y relaciones funcionales de una oficina de seguros típica.

 

            - Elaborar el esquema de una oficina de seguros e:

                        * Identificar los distintos departamentos

                        * Describir como se relacionan las personas

                        * Explicar los niveles de jerarquía

 

            - Interpretar organigramas funcionales típicos de empresas de seguros identificando los flujos de información implícitos en los mismos.

 

            - Identificar los documentos tipo de comunicación interna y externa con los clientes de entidades de seguros.

- Describir los procedimientos administrativos en empresas de seguros, en las operaciones más normales.

 

                   U.T. Nº 13: ELEMENTOS DEL MARKETING FINANCIERO

           CONCEPTOS

    PROCEDIMIENTOS

         ACTIVIDADES

- La investigación del mercado.

 

- El producto y el precio.

 

- La distribución: redes comerciales

 

- Promoción y publicidad

- Clasificación de los tipos básicos de clientes de un banco y de una aseguradora e indicación de sus principales características.

 

- Identificación de las características de los segmentos de demanda habitual del sector financiero y del seguro.

 

- Análisis de los medios publicitarios empleados por las empresas financieras.

 

-Identificación de los planes de actuación y objetivos comerciales de las entidades financieras.

 

- Comparación de distintos estilos de atención y captación de clientes por empresas financieras y de seguro.

- Simulación de operaciones bancarias y de seguros, en los que unos alumnos adopten el rol de comerciales de estas entidades y otros alumnos adopten el rol de clientes.

 

- Análisis de la postura, comportamiento, trato, exactitud en la expresión, convicción, seguridad e información que se da sobre el producto de la actividad anterior.

 

- Búsqueda y comparación de medios y soportes publicitarios utilizados por los bancos y aseguradoras.

 

- Seguimiento durante un período concreto de tiempo, de la publicidad de entidades financieras y del seguro

 

 

 

 

Criterios de evaluación

 

            - Describir la segmentación de la demanda habitual en el sector financiero y del seguro, especificando las características de cada segmento.

 

            - Explicar las características de los servicios financieros tipo según los segmentos de demanda que habitualmente los utilizan.

 

            - Explicar las características de los productos financieros de activo y de pasivo tipo, según los segmentos de demanda que habitualmente los utilizan.

 

            - Explicar las características de los productos y servicios de seguro tipo, según los segmentos de demanda que habitualmente los utilizan.

 

            - Explicar las funciones de los servicios de reclamaciones.

 

            - Analizar el papel de la publicidad en relación con los productos financieros.

 

METODOLOGÍA DIDÁCTICA

 

            La metodología a emplear será activa y participativa, ya que el profesor se encargará de fomentar la continua participación de los alumnos en las clases, lo que permitirá detectar las necesidades educativas de los mismos, y en su caso, tomar las medidas correctoras y de apoyo necesarias. De esta forma se pretende tanto facilitar la asimilación de los contenidos por los alumnos, como el detectar las dificultades que se les presenten en el proceso de enseñanza aprendizaje.

 

            Para conseguir este propósito vamos a realizar el siguiente proceso:

 

-        En primer lugar, intentaremos la motivación del alumno en el estudio del tema. Para despertar esta motivación propondremos actividades que el alumno pueda realizar, y, que entienda como aplicables a procesos reales de las empresas financieras y de seguros, explicándoles con que fin se van a realizar las actividades. Entre otras, plantearemos lectura de prensa especializada, utilización de informes estadísticos, obtención de memorias de empresa, publicidad de entidades financieras en prensa o mediante los folletos remitidos a sus propios domicilios, propuestas de simulación con una cartera de valores, etc.

 

-        En segundo lugar, el profesor desarrollara los contenidos una vez que estén preparados para recibir la pertinente explicación e información. Ello lo haremos mediante:

 

o   Siempre que sea posible, resolución inicial de ejercicios numéricos relativos a la nueva materia, sobre la base de los conocimientos previos y de la aplicación de la capacidad lógica del alumno.

o   Exposición oral y desarrollo teórico y matemático de la materia.

o   Utilización de los medios a nuestro alcance, medios informáticos, audiovisuales, etc. para apoyar y complementar la exposición oral y matemática.

           

-       En tercer lugar, se realizaran actividades en concordancia con la unidad de trabajo. Pueden consistir en simulación de problemas con operaciones financieras, de valores mobiliarios y del seguro o en elaboración de esquemas y resúmenes sobre los contenidos. Estas actividades, se harán por los alumnos bien de forma individualizada o bien en grupos de trabajos. Nuestra tarea en esta fase será la de asesorar, dirigir y corregir a los alumnos para que puedan conocer cuanto antes el resultado de sus actividades, así como detectar los posibles fallos en el proceso de enseñanza- aprendizaje.

 

EVALUACIÓN Y RECUPERACIÓN

 

A) PRINCIPIOS DE EVALUACIÓN

 

Se aplican los expuestos  en el Tomo I – Programación general del departamento – La Evaluación, Apartado A) Principios de evaluación.

 

 

B) PROCEDIMIENTOS DE EVALUACIÓN Y CRITERIOS DE CALIFICACIÓN

 

B.1.- Para la obtención de la calificación del alumno se valorarán los siguientes elementos:

  • Pruebas escritas de evaluación. Durante el curso académico se realizarán dos evaluaciones correspondiendo con los dos primeros trimestres. La primera evaluación tendrá una única recuperación durante el segundo trimestre. También existirá una recuperación final a la que podrán acceder los alumnos que tengan pendiente cualquiera de las dos evaluaciones.
  • La asistencia a clase. Para la evaluación y calificación de aquellos alumnos que tengan faltas de asistencia se atenderá a lo que establece el Reglamento de Régimen Interno del Instituto.
  • El trabajo en casa y en el aula. La asignatura tiene un gran contenido práctico y se reclamará del alumno la realización frecuente de ejercicios en casa y en el aula. Su ejecución constituye un elemento importante de evaluación.
  • La presentación correcta de las actividades.

·         Pruebas orales o escritas de elementos parciales de las unidades de trabajo, al objeto

de realizar un seguimiento no periódico del alumno a lo largo del curso.

 

B.2.- Cada evaluación incluirá, al menos, una prueba escrita. Razones pedagógicas pueden aconsejar la realización de pruebas parciales dentro de cada evaluación, en cuyo caso se informará previamente de la ponderación de las mismas dentro de la calificación global de cada evaluación. El suspenso en una evaluación implica suspender la totalidad de los contenidos de la misma y la prueba escrita de recuperación (sea la de la primera evaluación que se realiza durante el segundo trimestre, o la repesca final que se realiza sobre cualquier evaluación pendiente) se efectuará sobre la totalidad de los contenidos de la evaluación.

 

B.3.- El número de unidades didácticas que serán objeto de cada evaluación está en función de la distribución horaria anteriormente señalada, por lo que, con ligeras modificaciones en función del calendario escolar, corresponderán a cada evaluación las unidades de trabajo que suponen la mitad de las horas dedicadas a este Módulo.

 

B.4.- En las pruebas parciales y de recuperación se propondrán básicamente tareas y consultas específicas sobre las unidades objeto de la prueba, pero el alumno debe tener en cuenta que también se pueden proponer tareas y consultas sobre todo lo impartido anteriormente, por cuanto a lo largo del curso, todos los conceptos y procedimientos realizados hasta ese momento son necesarios para las explicaciones posteriores.

 

B.5.- En caso de no superar la asignatura en alguna de las evaluaciones, los ejercicios de recuperación serán sobre todos los contenidos, procedimientos y actividades incluidos en la evaluación pendiente, no conservándose el resultado de pruebas parciales realizadas dentro de la misma.

 

B.6.- Al confeccionar la correspondiente nota trimestral y final se ponderarán los elementos o criterios de referencia para la evaluación señalados en el párrafo B1 conforme a los siguientes porcentajes: Las notas obtenidas en las pruebas escritas representarán un 85%,  a los demás elementos se les atribuirá el 15% restante.   

 

B.7.- A la prueba extraordinaria de junio se concurrirá exclusivamente sobre las evaluaciones que quedaron pendientes en marzo. El suspenso en la prueba extraordinaria implica repetir la totalidad de la asignatura.

 

B.8.- Todos los contenidos impartidos en el módulo tienen el carácter de mínimos, siendo necesario para superar esta asignatura que el alumno alcance las capacidades terminales que marca la Ley.

 

B.9.- Respecto a las reclamaciones por calificaciones en la evaluación trimestral, se aplican los criterios expuestos en el Tomo I - Programación general del departamento.


 

MATERIALES Y RECURSOS DIDÁCTICOS. BIBLIOGRAFÍA

 

 

Se dispone y se consideran necesarios los siguientes materiales:

 

  • Un ordenador por alumno y con conexión a Internet.
  • Software: Office 2007 (Word, Excel).
  • Cañón proyector en el ordenador del Profesor
  • Impresoras en red.
  • A los alumnos se le recomienda dispongan del libro: Productos y servicios financieros, de Concepción Delgado. DELGADO – PALOMERO, editores
  • Ejercicios prácticos complementarios proporcionados por el profesor sobre la totalidad de la materia del curso.
  • Apuntes del profesor sobre aspectos teóricos no contemplados en el libro recomendado citado.

 

Asimismo se recomienda y se puede consultar por Internet información bancaria sobre balances, condiciones financieras de emisión de activos y pasivos financieros, comisiones aplicadas, operaciones de política monetaria del Banco de España, condiciones de emisión de empréstitos, operativa bursátil, etc.

 

Están disponibles para los alumnos en el departamento, o accesibles en bibliotecas públicas o Internet, manuales y bibliografía como la siguiente:

 

A) NORMAS LEGALES

- Leyes de Presupuestos Generales del Estado

- BANCO DE ESPAÑA, Legislación de entidades de crédito. Normativa general. Ed. I.E.F.

- BLANCO GIRALDO, Legislación de seguros, Editorial Dykinson

- MANUAL DE USO DE LOS SERVICIOS Y PRODUCTOS BANCARIOS, Ed. Veritas

 

 

B) TEXTOS

- Apuntes sobre seguros. Fundación Caja Madrid

- Conocer los mercados financieros, La gaceta de los negocios.

- DELGADO, PALOMERO. Matemáticas financieras. Ed. E.P.

- GONZÁLEZ CATALÁ. Ejercicios sobre operaciones financieras, bancarias y bursátiles. Ed. Tebar Flores

- GONZÁLEZ CATALÁ. Introducción a las operaciones financieras, bancarias y bursátiles. Ed. Tebar Flores

- GONZÁLEZ CATALÁ Y OTROS, Productos y servicios financieros y de seguros. Ed. Santillana

- MARCOS, JAEN. Productos y servicios financieros y de seguros. Ed. Síntesis

- Manual de uso de los servicios y productos bancarios, Ed. Veritas

- Manual de uso de los seguros, Ed. Veritas

- Manual práctico de las operaciones bancarias, Cuadernos de Cinco Días.

- Matemáticas comerciales. Ed. Editex

- Planes y Fondos de pensiones, Cinco Días.

- RUBIO RAFAEL, Manual de fondos de pensiones, Ed. Inversión ediciones S.L.

- SANTESMASES MESTRE, Marketing: conceptos y estrategias. Ed. Pirámide

- CFGS. Vicente del Valle y Jesús María Izarra. Ed. Mc Graw Hill.

 

 

 

 

 

ACTIVIDADES COMPLEMENTARIAS Y EXTRAESCOLARES

 

No se han previsto. No se ha sabido encontrar actividades públicas o privadas vinculables directamente con los contenidos del módulo que pudieran considerarse como apropiadas y que compensaran claramente los inconvenientes producidos por la pérdida de clases.

 

 

 

MEDIDAS DE ATENCIÓN A LA DIVERSIDAD

 

 

Se respeta lo expuesto en el Tomo I – Programación General del Departamento, apartado Atención a la Diversidad, en el sentido de que se realizarán adaptaciones curriculares para compensar dificultades individuales, en base a los principios de hacer posible que todos los alumnos se beneficien de los servicios educativos que se les ofrecen, procurar el desarrollo óptimo de sus capacidades individuales, e integrar a todos los alumnos en la dinámica del grupo.

 

Hasta el momento en que se realiza ésta programación, no se ha detectado la necesidad de realizar ninguna adaptación curricular.