 Gestion de Patrimoine privé Audit patrimonial:réaliser un bilan patrimonial,financier,fiscal,social Réalisez un bilan patrimonial avec Assurances Conseils Finance et Daniel Dewoitine, conseil en gestion de patrimoine indépendant Réaliser un bilan patrimonial avec lettre de missions: 1)Définir vos besoins et vos objectifs Dans un premier temps, nous cherchons à connaître vos besoins pour pouvoir définir vos objectifs. En effet, un patrimoine se construit en fonction de ces derniers, et non l'inverse, ce que certains vendeurs de produits et placements financiers semblent parfois oublier. Les besoins sont analysés à court terme (18/24 mois), à moyen terme (cinq à huit ans) et à long terme (dix ans et plus) afin de planifier les actions à entreprendre. 2)Faire le point sur votre patrimoine Dans un deuxième temps, nous faisons le point sur votre situation. Pour répondre précisément à ces questions, munissez-vous de vos avis d'imposition (IR,ISF), de vos derniers relevés de banque et, si possible, d'une estimation de vos biens immobiliers. Apportez également les montants de crédit restant à rembourser et l'échéance restant à courir. Nous procédons à l'analyse de votre situation familiale (composition de la famille, régime matrimonial...), de votre situation professionnelle (historique des revenus, niveau et origine des ressources, garanties, âge probable de cessation d'activité), de votre situation fiscale (nature et poids des impôts) et enfin, de votre situation patrimoniale (ce que vous avez (actifs) et ce que vous devez (passif). 3)Analyser la situation Dans un troisième temps, nous procédons à l'analyse de vos réponses, afin de mettre en évidence les forces et les faiblesses du patrimoine : trop d'immobilier par exemple, trop de liquidités qui "dorment" sur le compte courant... L'analyse comprend notamment une étude des possibilités que vous offre votre patrimoine (transférer de l'argent d'un livret à un PEA ou une assurance vie par exemple) et une étude de votre budget, pour estimer votre capacité d'épargne mensuelle. L'analyse s'accompagne d'une simulation, pour bien comprendre de quelle manière votre situation va évoluer, et pour mesurer l'impact des différentes solutions sur l'ensemble de votre patrimoine. 4)Conseils et recommandations La quatrième étape est celle du conseil et des recommandations. Après l'analyse, nous établissons une synthèse qui vous aide à bâtir votre stratégie et à prendre vos décisions. 5)Finalisation bilan patrimonial Dernière étape : la finalisation. Si vous êtes d'accord avec nos préconisations , nous nous occupons de mettre en oeuvre les décisions prises : souscription assurance vie,contrat de capitalisation, achats de Sicav, transferts de fonds, ouverture de compte, donation partage, création de SCI ou holding, démembrement, investissement immobilier….. Nous nous chargeons de suivre votre situation, nous assurer que tout ce qui a été décidé est réellement effectué. Le mode de rémunération, selon les accords passés avec les Compagnies pourra être constitué d’honoraires ou de rétrocession de commissions ou les deux et sera précisé dans la lettre de mission. Assurances Conseils Finance, conseil en gestion de patrimoine indépendant, intervient sur toute la France. Gestion de Patrimoine privé Avantages assurance vie Contrat de capitalisation Effectuer une donation partage Investir dans la pierre papier Ouvrir un compte titre Transférer un PEA,un PEP d'une banque à l'autre Crédit immobilier conseils Renégocier ses crédits Gestion de Patrimoine privé Sur les régions suivantes : NORD-PAS DE CALAIS, CHAMPAGNE ARDENNES, PICARDIE, LORRAINE, ALSACE, BOURGOGNE, FRANCHE COMTE, RHONE ALPES, ILE DE FRANCE, BASSE NORMANDIE, HAUTE NORMANDIE, BRETAGNE,CENTRE, PAYS DE LOIRE, POITOU CHARENTES, LIMOUSIN, AUVERGNE, PROVENCE-ALPES-COTE-D'AZUR, CORSE, LANGUEDOC ROUSSILLON, AQUITAINE, MIDI PYRENEES Sur les départements et villes suivantes et à proximité de: 01-AIN-BOURG EN BRESSE-NANTUA-AMBERIEUX-OYONNAX-BELLEGARDE 02-AISNE-LAON-SOISSONS-SAINT QUENTIN-VERVINS-HIRSON-CHATEAU-THIERRY-CHAUNY-GAUCHY 03-ALLIER-MOULINS-CUSSET-MONTLUCON-VICHY 04-ALPES DE HAUTE PROVENCE-DIGNE-SISTERON-MANOSQUE-MOUSTIERS 05-HAUTES ALPES-GAP-BRIANCON-EMBRUN-ORCIERES-SERRES 06-ALPES MARITIMES-NICE-CANNES-MONACO-ANTIBES-CAGNES SUR MER-GRASSE-MENTON-MOUGINS-VLLEFRANCHE SUR MER-VENCE-TENDE 07-ARDECHE-PRIVAS-ANNONAY-SAINT FELICIEN-AUBENAS-VIVIERS 08-ARDENNES-CHARLEVILLE MEZIERES-SEDAN-RETHEL-VOUZIERS-GIVET-REVIN-MONTHERME-ASFELD-MOUZON-NOUZONVILLE-BOGNY SUR MEUSE 09-ARIEGE-FOIX-PAMIERS-MIREPOIX-SAINT GIRONS 10-AUBE-TROYES-ROMILLY-BAR SUR AUBE-BAR SUR SEINE 11-AUDE-CARCASSONNE-NARBONNE-LEZIGNAN CORBIERES-LIMOUX 12-AVEYRON-RODEZ-MILLAU-RIGNAC-SAINT AFFRIQUE-LAGUIOLE 13-BOUCHES DU RHONE-MARSEILLE-AIX EN PROVENCE-ARLES-AUBAGNE-ISTRES-MARTIGUES-SALON DE PROVENCE-TARASCON-BERRE 14-CALVADOS-CAEN-DEAUVILLE-BAYEUX-FALAISE-LISIEUX-VIRE-PONT L’EVEQUE-TROUVILLE-CABOURG-LIVAROT 15-CANTAL-AURILLAC-SAINT FLOUR-JUSSAC-MAURIAC 16-CHARENTE-ANGOULEME-COGNAC-CONFOLENS-CHALAIS-SEGONZAC 17-CHARENTE MARITIME-LA ROCHELLE-ROCHEFORT-ROYAN-SAINTES 18-CHER-BOURGES-VIERZON-SANCERRE 19-CORREZE-TULLE-BRIVE LA GAILLARDE-USSEL 20 A-CORSE DU SUD-AJACCIO-BONIFACIO-SARTENE-PORTO VECCHIO 20 B-HAUTE CORSE-BASTIA-CALVI-CORTE 21-COTE D’OR-DIJON-BEAUNE-AUXONNE-NUITS SAINT GEORGES-IS SUR TILLE-GEVRAY CHAMBERTIN-POUILLY EN AUXOIS-CHENOVE 22-COTE D’ARMOR-SAINT BRIEUC-GUINGAMP-DINAN-PAIMPOL-PLANCOET 23-CREUSE-GUERET-AUBUSSON 24-DORDOGNE-PERIGUEUX-BERGERAC-SARLAT 25-DOUBS-BESANCON-MONTBELIARD-SOCHAUX-MORTEAU 26-DROME-VALENCE-CREST-MONTELIMAR-ROMANS SUR ISERE-DIE-TAIN 27-EURE-EVREUX-BERNAY-LOUVIERS-VERNON 28-EURE ET LOIRE-CHARTRES-DREUX-CHATEAUDUN 29-FINISTERE-BREST-MORLAIX-QUIMPER-CONCARNEAU-DOUARNENEZ 30—GARD-NIMES-ALES-UZES-ROQUEMAURE 31-HAUTE GARONNE-TOULOUSE-BLAGNAC-SAINT GAUDENS-MURET 32-GERS-AUCH-CONDOM-MIRANDE-AIGNAN-MONTESQUIOU 33-GIRONDE-BORDEAUX-LIBOURNE-ARCACHON-MERIGNAC-PESSAC-BEGLES-TALENCE-BLAYE-BOURG-MONTSEGUR-PAUILLAC-PUJOLS 34-HERAULT-MONTPELLIER-AGDE-BEZIERS-SETE-LODEVE-LUNEL 35-ILLE ET VILAINE-RENNES-SAINT MALO-DINARD-FOUGERES-VITRE 36-INDRE-CHATEAUROUX-ISSOUDUN-ARGENTON SUR CREUSE 37-INDRE ET LOIRE-TOURS-JOUE LES TOURS-AMBOISE-LOCHES-VOUVRAY 38-ISERE-GRENOBLE-VOIRON-BOURG D'OISANS-ECHIROLLES-BOURGOIN JAILLEU-VIENNE-SAINT MARTIN D’HERES-VILLARD DE LANS-VIZILLE 39-JURA-LONS LE SAUNIER-DOLE-POLIGNY-MORETZ-SAINT CLAUDE 40-LANDES-MONT DE MARSAN-DAX-HOSSEGOR-TARTAS-MIMIZAN-MORCENX-SOUSTONS-ROQUEFORT-CASTETS 41-LOIR ET CHER-BLOIS-ROMORANTIN-LANTHENAY-VENDOME-ST AIGNAN 42-LOIRE-SAINT ETIENNE-ROANNE-SAINT CHAMOND-MONTBRISON 43-HAUTE LOIRE-LE PUY EN VELAY-BRIOUDE 44-LOIRE ATLANTIQUE-NANTES-SAINT NAZAIRE-SAINT HERBLAIN-GUERANDE-PORNIC-LA BAULE-CHATEAUBRIANT-LE CROISIC 45-LOIRET-ORLEANS-GIEN-MEUNG SUR LOIRE-MONTARGIS 46-LOT-CAHORS-FIGEAC-MONTCUQ-SOUILLAC 47-LOT ET GARONNE-AGEN-MARMANDE-VILLENEUVE SUR LOT 48-LOZERE-MENDE-CHANAC_FLORAC 49-MAINE ET LOIRE-ANGERS-CHOLET-SAUMUR-THOUARCE 50-MANCHE-CHERBOURG-OCTEVILLE-SAINT LO-AVRANCHES-COUTANCES 51-MARNE-REIMS-CHALONS EN CHAMPAGNE-VITRY LE FRANCOIS-EPERNAY-SEZANNE-DORMANS 52-HAUTE MARNE-CHAUMONT-LANGRES-SAINT DIZIER 53-MAYENNE-LAVAL-CHATEAU GONTIER-MAYENNE 54-MEURTHE ET MOSELLE-NANCY-TOUL-LUNEVILLE-VANDOEUVRE LES NANCY-LONGUYON-LONGWY-BACCARAT-PONT A MOUSSON 55-MEUSE-VERDUN-BAR LE DUC-COMMERCY-MONTMEDY-VARENNES 56-MORBIHAN-VANNES-LORIENT-QUIBERON 57-MOSELLE-METZ-SARREGUEMINES-THIONVILLE-FORBACH-SAINT AVOLD-FLORANGE-HAYANGE-PHALSBOURG-SARREBOURG 58-NIEVRE-NEVERS-COSNE COURS SUR LOIRE 59-NORD-LILLE-ROUBAIX-TOURCOING-DUNKERQUE-VALENCIENNES-DOUAI-CAMBRAI-HAZEBROUCK-SECLIN-VILLENEUVE D’ASCQ-BAILLEUL-AVESNES-MAUBEUGE-FOURMIES-CAUDRY-LE CATEAU 60-OISE-BEAUVAIS-COMPIEGNE-SENLIS-CREIL-PONT SAINTE MAXENCE-CHANTILLY-NOYON-NOGENT SUR OISE-CREPY EN VALOIS-LIANCOURT 61-ORNE-ALENCON-L’AIGLE-ARGENTAN-FLERS 62-PAS DE CALAIS-ARRAS-BOULOGNE-CALAIS-LENS-BETHUNE-SAINT OMER-LIEVIN-LE TOUQUET-HENIN BEAUMONT-AIRE SUR LA LYS-HESDIN 63-PUY DE DOME-CLERMONT FERRAND-RIOM-ISSOIRE-THIERS 64-PYRENEES ATLANTIQUES-BAYONNE-PAU-ANGLET-NAY-OLORON SAINTE MARIE-HENDAYE-SAINT JEAN DE LUZ-BIARRITZ 65-HAUTES PYRENEES-TARBES-LOURDES-BAGNERES DE BIGORRE 66-PYRENEES ORIENTALES-PERPIGNAN-ARGELES-PRADES-ELNE 67-BAS RHIN-STRASBOURG-SELESTAT-HAGUENEAU-BARR-SAVERNE-MOLSHEIM-OBERNAI 68-HAUT RHIN-MULHOUSE-COLMAR-ALTKIRCH-GUEBWILLER-RIBEAUVILLE 69-RHONE-LYON-VILLEURBANNE-SAINT PRIEST-LIMONEST-VENISSIEUX-MEYZIEU-VAULX EN VELIN-VILLEFRANCHE SUR SAONE-TASSIN-BRON 70-HAUTE SAONE-VESOUL-HERICOURT-LURE 71-SAONE ET LOIRE-MACON-CHALON SUR SAONE-AUTUN-LE CREUSOT-MONTCEAU LES MINES 72-SARTHE-LE MANS-LA FLECHE-LOUE-SABLE-FRESNAY-SAINT PATERNE 73-SAVOIE-CHAMBERY-ALBERTVILLE-AIX LES BAINS-BOURG SAINT MAURICE 74-HAUTE SAVOIE-ANNECY-CHAMONIX-MEGEVE-ANNEMASSE-THONON-CLUSES-ABONDANCE-RUMILLY-SALLANCHES-THONES-LA ROCHE SUR FORON 75-PARIS 76-SEINE MARITIME-ROUEN-DIEPPE-FECAMP-LE HAVRE-SOTTEVILLE LES ROUEN-AUMALE 77-SEINE ET MARNE-MELUN-MEAUX-COULOMMIERS-PROVINS-NEMOURS 78-YVELINES-VERSAILLES-SAINT GERMAIN EN LAYE-POISSY-TRAPPES 79-DEUX SEVRES-NIORT-THOUARS-SAINT MAIXENT L’ECOLE-PARTHENAY 80-SOMME-AMIENS-ABBEVILLE-PERONNE-DOULLENS-ALBERT-POIX-MONTDIDIER-HAM-POIX DE PICARDIE-NESLE-CAYEUX-CHAULNES 81-TARN-ALBI-CASTRES-CARMAUX-MAZAMET-GAILLAC-PUYLAURENS 82-TARN ET GARONNE-MONTAUBAN-MOISSAC-CASTELSARRASIN-CAYLUS 83-VAR-TOULON-DRAGUIGNAN-SAINT TROPEZ-HYERES-BRIGNOLE-FAYENCE-LE LUC-SAINT RAPHAEL-GRIMAUD-LA SEYNE SUR MER-LE MUY-FREJUS 84-VAUCLUSE-AVIGNON-CARPENTRAS-ORANGE-APT-CAVAILLON-GORDES 85-VENDEE-LA ROCHE SUR YON-CHALLANS-LES SABLES D’OLONNE-MONTAIGU-SAINT GILLES CROIX DE VIE-SAINT JEAN DE MONTS-LUCON 86-VIENNE-POITIERS-CHATELLERAUT-LOUDUN-SAINT SAVIN-COUHE 87-HAUTE VIENNE-LIMOGES-SAINT JUNIEN-BELLAC 88-VOSGES-EPINAL-SAINT DIE-GERARDMER-VITTEL-RAON L’ETAPE 89-YONNE-AUXERRE-SENS-AVALLON-TONNERRE 90-BELFORT 91-ESSONNE-EVRY-MASSY-PALAISEAU-CORBEIL ESSONNES-GRIGNY-ETAMPES 92-HAUTS DE SEINE-NEUILLY SUR SEINE-NANTERRE-BOULOGNE BILLANCOURT-LEVALLOIS PERRET-ASNIERES-COLOMBES-COURBEVOIE 93-SEINE SAINT DENIS-BOBIGNY-DRANCY-AUBERVILLIERS-BONDY-MONTREUIL-PANTIN-AULNAY SOUS BOIS-SEVRAN-TREMBLAY 94-VAL DE MARNE-CRETEIL-ALFORTVILLE-CHAMPIGNY SUR MARNE-VILLEJUIF-FONTENAY SOUS BOIS-ROSNY SOUS BOIS-VINCENNES 95-VAL D’OISE-GARGES LES GONESSE-ARGENTEUIL-SARCELLES-PONTOISE-CERGY-EAUBONNE-ENGHIEN-TAVERNY-SAINT OUEN-GONESSE-TAVERNY Sur les cantons de l’Aisne suivants : VERMAND, LE CATELET,BOHAIN, GUISE, WASSIGNY, LE NOUVION EN THIERACHE, LA CAPELLE, HIRSON, AUBENTON, MARLE, VERVINS, SISSONNE, CRAONNE, ROZOY SUR SERRE, NEUFCHATEL SUR AISNE,VAILLY SUR AISNE,BRAINE,FERE EN TARDENOIS,CONDE EN BRIE,CHATEAU-THIERRY,CHARLY SUR MARNE,NEUILLY SAINT FRONT,VIC SUR AISNE,VILLERS COTTERETS,SOISSONS,OULCHY LE CHATEAU,ANIZY LE CHATEAU,COUCY LE CHATEAU,CHAUNY,LAON,TERGNIER,LA FERE,MOY DE L'AISNE,RIBEMONT, SAINT SIMON,SAINT QUENTIN,SAINS RICHAUMONT,CRECY SUR SERRE |
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