Wiarygodny
ranking OFE powinien obejmować możliwie
długi okres.
Często nieuczciwi akwizytorzy podają wyniki swojego Funduszu
Emerytalnego z wybranego krótkiego okresu. Trzeba pamiętać, że
każdy fundusz może pochwalić się super wynikami np. w jednym
tylko miesiącu, czy kwartale. Jednak należy wiedzieć, że dobre
Otwarte Fundusze Emerytalne powinny osiągać wysokie stopy zwrotu
regularnie, latami, a nie tylko w krótkich,
wybranych
okresach.
Niektóre fundusze po osiągnięciu dobrych wyników w jednym roku w
kolejnych latach potrafiły spocząć na laurach. Stąd też pomysł,
aby ocenić stabilność OFE . Rankingi przygotowane przez Komisję
Nadzoru
Finansowego
co pół roku prezentują trzyletnie osiągnięcia inwestycyjne
funduszy (do 2003 r. rankingi ukazywały dwuletnie stopy zwrotu OFE
na koniec każdego kwartału). Na Zachodzie średnie zyski z
długoterminowych inwestycji emerytalnych sięgają 5-6 proc.
Podstawowym
i fundamentalnym zadaniem OFE jest gromadzenie i pomnażanie środków
swoich członków.
Jednak
za świadczoną usługę zarządzający Funduszami pobierają
opłaty.
Ostatnia nowelizacja ustawy o funduszach emerytalnych
sprawiła, że opłaty
dystrybucyjne pobierane przez fundusze emerytalne są takie same i
wynoszą 3,5% (tylko Allianz pobiera mniej).
Opłata
za zarządzanie
stosunkowo niewielka (nie może być wyższa niż 0,045% zarządzanych
aktywów netto w skali miesiąca) jest
niższa im większy fundusz. Najistotniejszym
czynnikiem, jaki
powinien zadecydować o wyborze Funduszu (po za jego wynikami
inwestycyjnymi), winno być zwrócenie uwagi na akcjonariuszy danego
OFE. Solidni
i wiarygodni akcjonariusze
(tacy jak Generali, ING, Allianz czy PZU) dają
rękojmię, że fundusz będzie funkcjonował w oparciu o najlepsze
zasady obowiązujące w instytucjach finansowych.
Kryterium,
które należy wziąć pod uwagę jest także poziom
obsługi
z
jaką spotyka się klient. Warto sprawdzić jak daleko jest biuro.
| 
