Sistema Financiero
Ley de Medidas de Reforma del Sistema Financiero (L 44/2002)
Adaptación del derecho vigente en materia de Entidades de Crédito al de las Comunidades Europeas (RDLeg 1298/1986)
Creación de Bancos, actividad transfronteriza y Rég. Jur.o de las Entidades de Crédito (RD 1245/1995)
Información sobre agentes de las Entidades de Crédito y acuerdos celebrados para la prestación habitual de servicios financieros (BE Cir 6/2002)
Orientación del Banco Central Europeo que modifica la Orientación BCE/2007/9 sobre las estadísticas monetarias y de instituciones y mercados financieros (refundición) (BCE/2008/31)
Disciplina e Intervención
Ley sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito (L 26/1988)
Reforma
del régimen de participaciones significativas en empresas de servicios
de inversión, en entidades de crédito y en entidades aseguradoras (L 5/2009, que modifica las L 24/1988, L 26/1988 y RDLeg 6/2004)
Saneamiento y Liquidación
Ley sobre saneamiento y liquidación de las entidades de crédito (L 6/2005)
Saneamiento y liquidación de las entidades de crédito (UE Dir 24/2001)
Tratamiento de los activos cuyo valor ha sufrido un deterioro en el sector bancario comunitario (UE Com 2009/C 72/01 publicada el 26 mar 2009)
FROB
Reestructuración bancaria y reforzamiento de los recursos propios de las entidades de crédito (RDL 9/2009) -
Su corr.err. -
Su convalidación -
Ver emisiones de deuda vinculadas
Servicios de Pago en el mercado interior - Pagos transfronterizos
Ley de Servicios de pago (L 16/2009)
Pagos transfronterizos en la Comunidad (UE Reg 924/2009, que
deroga el
UE Reg 2560/2001)
Servicios de pago en el mercado interior (UE Dir 64/2007;
Su corr.err.), que, además, modifica
Dir 7/1997, relativa a la protección de los consumidores en materia de contratos a distancia,
Dir 65/2002, relativa a la comercialización a distancia de servicios financieros destinados a los consumidores,
Dir 60/2005, relativa a la prevención de la utilización del sistema financiero para
el blanqueo de capitales y para la financiación del terrorismo, y
Dir 48/2006, relativa al acceso a la actividad de las entidades de crédito y a su ejercicio (refundición), y
deroga Dir 5/1997, relativa a las transferencias transfronterizas)
Gestión de Riesgos
Disposiciones técnicas relativas a la gestión de riesgos (UE Dir 83/2009, que modifica la
Dir 48/2006, relativa al acceso a la actividad de las entidades de crédito y a su ejercicio)
TARGET
Cláusulas generales relativas a las condiciones uniformes de participación en TARGET2-Banco de España (TARGET2-BE) (BE Res 21 may 2009)
Condiciones de TARGET2-ECB (UE BCE Decisión BCE/2007/7) -
Su Modif relativa a las condiciones de TARGET2-ECB (UE Decisión BCE/2009/22 de 6 oct 2009)-
Su Modif (UE Decisión BCE/2009/13 de 9 jun 2009 - 2009/465/CE)
Modifica de la Orientación BCE/2007/2, sobre el sistema automatizado transeuropeo de transferencia urgente para la liquidación bruta en tiempo real (TARGET2) (UE Orientación BCE 21/2009)
Relación de participantes directos en TARGET2 - Banco de España, y la relación de miembros de la Central de Anotaciones del Mercado de Deuda Pública en Anotaciones (Titulares de Cuenta y Gestoras) (BE Res 16 jul 2009) -
Su corr.err.
Cláusulas generales relativas a las condiciones uniformes de participación en TARGET2-Banco de España (TARGET2-BE) (BE Res 7 oct 2009, que modif la BE Res 20 jul 2007)
Sistema Nacional de Compensación Electrónica
Relación de entidades participantes (asociadas y representadas) a 13 de febrero de 2009, en el Sistema Nacional de Compensación Electrónica (Res 18 feb 2009)
Blanqueo de capitales, Control de cambios y Transacciones e Inversiones exteriores
Banca y blanqueo de capitales
Entidades de dinero electrónico
Entidades de dinero electrónico (RD 322/2008)
Acceso a la actividad de las entidades de dinero electrónico y su ejercicio, así como sobre la supervisión prudencial de dichas entidades (UE Dir 110/2009, que
deroga la
UE Dir 46/2000, sobre el mismo tema y a la que sustituye, y Modif
Dir 60/2005, relativa a la prevención de la utilización del sistema financiero para
el blanqueo de capitales y para la financiación del terrorismo, y
Dir 48/2006, relativa al acceso a la actividad de las entidades de crédito y a su ejercicio (refundición)
Cajas de ahorro
Ley sobre Órganos Rectores de las Cajas de Ahorro (L 31/1985) -
Su desarrollo parcial (RD 798/1986)
Cuotas participativas de las cajas de ahorros. (RD 302/2004)
Excedentes y Obra benéfico-social (RD 2290/1977) y
Orden de 19 jun 1979 y
Decreto 1838/1975 y
BE Cir 1/1981
Castilla y León
Ampliación del plazo previsto en la Disp.Ad.2ª CyL L 17/2008 (CyL L 7/2009)
Madrid
Ley de Cajas de Ahorros de la Comunidad de Madrid
(MAD L 4/2003) -
Su Modif (MAD L 2/2009)
Participaciones Preferentes
Introducidas por la
Disp.Ad.3ª de la
Ley 19/2003 que añade una nueva
Disp.Ad.2ª a la
Ley 13/1985
Bancos multilaterales
Relación de bancos multilaterales de desarrollo (BE Cir 2/2008, modifica la contenida en la
BE Cir 5/1993, derogada, sobre determinación y control de los recursos propios mínimos de las entidades de crédito)
Sociedades de garantía recíproca
Sociedades de garantía recíproca: recursos propios mínimos y otras informaciones de remisión obligatoria (BE Cir 5/2008)
Recursos propios
Recursos propios de las entidades financieras (RD 216/2008)
Determinación y control de los recursos propios mínimos (BE Cir 3/2008) -
Antes BE Cir 5/1993 (derogada)
Cláusulas generales aplicables al Servicio de Liquidación de Depósitos Interbancarios (Res BE 25 ene 2008)
Adecuación del capital de las
empresas de inversión y las entidades de crédito (refundición) (UE Dir 49/2006) -
Su Modif en lo que respecta a las disposiciones técnicas relativas a la gestión de riesgos (UE Dir 27/2009)
Riesgos
Central de Información de Riesgos (O ECO/697/2004) -
Central de Información de Riesgos (BE Cir 3/1995)
Modificación de los anexos de la UE Dir 49/2006 en lo que respecta a las disposiciones técnicas relativas a la gestión de riesgos (UE Dir 27/2009)
Fondo de Garantía de Depósitos
Sistemas de Garantía de depósitos (UE Dir 19/1994) y
Su Modificación sobre nivel de cobertura y plazo de pago (UE Dir 14/2009)
Fondos de Garantía de Depósitos de Entidades de Crédito (RD 2606/1996)
Fondos de Garantía de Depósitos en Cajas de Ahorro y Cooperativas de Crédito (RDL 18/1982)
Sistemas de indemnización de los inversores (RD 948/2001)
Importes garantizados a los depositantes e inversores a que se refieren los RD 2606/1996 y 948/2001 (RD 1642/2008)
Aportaciones al Fondo de Garantía de Depósitos en Cooperativas de Crédito (O ECO/2801/2003)
Fondos ayuda Crisis 2008-
Medidas urgentes en materia tributaria, financiera y concursal ante la evolución de la situación económica (RDL 3/2009) -
Su Convalidación (Res 23 abr 2009)
Fondo para la Adquisición de Activos Financieros (RDL 6/2008) y
Orden que lo desarrolla (O EHA/3118/2008) y
Su Comis. Ejec. y Directrices (Res 31 oct 2008) -
Resultados de
la segunda subasta del Fondo para la Adquisición de Activos Financieros (Res 11dic2008) -
Resultados de la tercera subasta (Res 20 ene 2009) -
Resultados cuarta subasta (Res 39 ene 2009) -
Medidas Urgentes en Materia Económico-Financiera en relación con el Plan de Acción Concertada de los Países de la Zona Euro (RDL 7/2008) -
Desarrollo de su art. 1 (O EHA/3364/2008 y su
corr.err.) -
Su Modificación (O EHA/3748/2008) -
Plazo de
presentación de las solicitudes de avales con cargo al PGE-2009 y el modelo de solicitud (DGTyPF Res 24
jul 2009, de acuerdo al art. 5 O EHA/3364/2008) -
Modelo de solicitud de aval del Estado establecido en art. 5 de la O (Res 24 nov 2008) -
Convocatoria de las dos primeras subastas del Fondo (Res 7 nov 2008) -
Convocatoria de la tercera y cuarta subastas del Fondo (Res 23 dic 2008)
Medidas financieras para la mejora de la liquidez de las pequeñas y medianas empresas (RDL 10/2008)
Convalidación del RDL 4/2009 que autoriza la concesión de garantías derivadas de la financiación que pueda otorgar el BE a favor de CCM (Res 23 abr 2009)
Saldos abandonados
Comunicación por las entidades financieras depositarias de bienes muebles y saldos abandonados (O EHA/3291/2008)
Cajas de seguridad (cajas fuertes)
STS 4 nov 2008 (Res. 1371/2003) - Contrato bancario de alquiler de cajas de seguridad: su naturaleza jurídica no es la de depósito
cerrado, sino la de un contrato atípico con elementos propios del arriendo de cosas y del depósito, en
el que la entidad bancaria no asume la custodia del contenido, sino del daño que la ruptura,
sustracción o pérdida de la caja pueda ocasionar al cliente. Su régimen jurídico viene determinado por
las reglas generales de los contratos, las estipulaciones de las partes y las normas de los contratos
típicos que forman parten del contenido atípico del contrato. Valor de lo depositado en caja de
seguridad en Banco en el supuesto de robo: viene determinado por la aplicación analógica del art.
1.769 Cód. civ., que no establece más que una presunción iuris tantum consistente en que el
depositante será creido en cuanto al valor de los objetos depositados, salvo prueba en contrario. En
el presente caso se aportan indicios suficientes para dejar de dar credibilidad a la declaración del
valor de lo depositado.
Hacienda podrá acceder a las cajas de seguridad en busca de billetes de 500 Noticia relacionada (noticia, 27 abr 2009)
Res TEAC 17 dic 2008 -
Res TEAC 18 nov 2008 - Acceso de Hacienda a Cajas de Seguridad - Se confirma el requerimiento de información, en base al artículo 93.1 de la LGT (Ley 58/2003), a una entidad bancaria respecto a los titulares de contratos de alquiler de cajas de seguridad. La naturaleza de los datos requeridos conlleva implícitamente la motivación y trascendencia tributaria de la información solicitada, al referirse a la vigencia de contratos de alquiler de cajas de seguridad, elementos susceptibles de ser utilizados como recinto blindado para salvaguardar elementos patrimoniales de alta volatilidad. Por tanto, la información solicitada no vulnera el principio de proporcionalidad ni ninguna obligación legal de confidencialidad, como tampoco el derecho a la intimidad.
Usuarios y defensa del cliente
Reglamento de los comisionados para la defensa del cliente de servicios financieros (RD 303/2004)
Atención al cliente y el defensor del cliente de las entidades financieras (O ECO/734/2004)
Transparencia de las operaciones de las entidades de crédito y protección de la clientela (BE Cir 8/1990)
Transparencia de las condiciones financieras de los Préstamos Hipotecarios (O 5 may 1994)
Directiva sobre las prácticas comerciales desleales de las empresas en sus relaciones con los consumidores (Dir 2005/29/CE)
Usura
Ley sobre nulidad de los contratos de préstamos usurarios, más conocida como Ley de represión de la usura (L 23 jul 1908)
LEC-art.319.3LEC-Disp.Der.única.2.4
Transferencias entre Estados miembros de la UE
Transferencias entre Estados miembros de la Unión Europea (L 9/1999)
Su desarrollo junto a otras disposiciones en materia de gestión de transferencias en general (O 16 nov 2000)
