什么是理财？

什么是理财?我是不是销售金融产品的?什么叫专业的理财呢?

在回答这个问题以前, 我经常反问: 你知道一个药品销售员和一个医生的区别吗? 对于药品销售员来说, 他所关心的是他的销售, 你需要什么, 他就销售什么给你, 即使你想买一包毒药. 而对于医生来说, 则不是这样, 他要先检查你的身体, 看看你有没有问题, 如果有问题, 是什么样的问题, 然后再对症下药.他所关注的不是药品的销售, 而是你的身体.

这就是一个专业的理财顾问和一个金融产品销售员的区别. 我们先研究你的现有情况, 再明晰你的目标和你所关心的问题, 然后再对症下药, 看看你需要作什么!我们,就是你财务方面的家庭医生!

什么是CFP?

CFP是Certified Financial Planner 的缩写. 是一个国际认证的标准, 如果一个理财顾问能拥有这个头衔, 则表明他在这个领域里是一位资深的专家,他拥有丰富的知识及经验, 并遵守国际理财师标准委员会的道德操守准则.